大庆农商银行全流程风险管理与合规管理培训测试.doc

大庆农商银行全流程风险管理与合规管理培训测试

一、单选题：（共计10分，每题1分）

1、商业银行全面风险管理的基点？答案：（）

A、主动合规管理(正确答案)

B、被动合规管理

C、偏好管理

2、在贷前尽职调查中我们常说的调查客户“靠什么来还款？”具体是调查要点中哪一个项？答案：（）

A、客户分析

B、用途分析

C、偿债能力分析(正确答案)

D、担保分析

3、建立对客户充分的勤勉尽责制是银行反洗钱控制的重要组成部分，国际银行业对客户勤勉尽责的一个通行做法是建立“()”(KnowYourCustomer,以下简称KYC)标准。答案：（）

A、尽职调查

B、了解你的客户(正确