2024年度国开《个人理财》形考任务参考题库及答案 (2).pdf

2024年度国开《个人理财》形考任务参考题

库及答案

学校:班级:姓名:考号:

一、单选题（20题）

1.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，

其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定

性

C.人民币可以直接进行个人实外汇交易

D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所

以是最具流通性的市场

2.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A40.%B.30%C.20%D.10%

3.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（）。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

4保.险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

5.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

6.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：（）

A.1.05%B1.05%C.-0.94%D.0.94%

7.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

8.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

9.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

10.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈

余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

11.下列理财目标中属于短期目标的是（）。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

12.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

13.下列（）不是指数基金的优点

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

14.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

15.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。

A.8%B.1O%C.15%D.2O%

16.行为税不包括：()

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

17.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=()日元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

18.信托关系当事人不包括()

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

19.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的()

A.5%B.7%C.10%D.15%

20.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换()盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

二、多选题(15题)

21.购买银行理财产品的步骤包括：()

A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的

产品D.选择一个信任的银行

22.保险理财的原则是：()

A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行

23.黄金有三种基本价格：()

A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

24.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的特点。

A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小

25.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？()

A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债

26.投资型保险产品具有()功能。

A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价

27.基金的当事人包括()。

A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会

28.个人理财策划师职业道德的一般原则包括()，体现了财务策划师对

于公众、客户、同行以及雇主的责任。

A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则

29.保险理财产品税收筹划的方式包括：()

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

30.艺术品投资主体的特点包括：（）

A.资金充沛，熟悉市场情况

B.范围广、层次多，适合大