2024最新国家开放大学（电大）专科《个人理财》形考题库 .pdf

2024最新国家开放大学(电大)专科《个人

理财》形考题库

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一、单选题(20题)

1.信托关系当事人不包括()

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

2.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

3.()是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈

余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

4.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税()

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

5.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

6.黄金期货的交易单位为1手等于()

A.1克B.10克C.100克D.1000克

7股.票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的()

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

8.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对

较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

9.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

10.以下金融产品中，（）的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

11.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.1O%C.15%D.2O%

12.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的

回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

13.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

14.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

15.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于()

A.上升B.下降C.升水D.贴水

16.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

17.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是()，二是流通过程所

带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

18.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

19.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

20.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为()

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

二、多选题（15题）

21.个人理财策划师职业的特点包括（）

A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划

师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产

22.个人外汇买卖的风险主要有（）

A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险

23.香港股票市场的投资品种有（）

A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金

24.下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有（）。

A.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品

B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好

C.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买人对周期波动比较敏感的

行业资产

D.当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市

E.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失

25.信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。

A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人

26.“社会保障三大支柱”包括（）

A.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄

27购.买银行理财产品的步骤包括()

A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的

产品D.选择一个信任的银行

28.信托的设立条件有()

A.信任基础B.信托财产C.书面契约D.特定目的

29.根据发行主体的不同，债券可以分为()

A.政