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2024国开本科《个人理财》期末考试题库及

答案

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一、单选题（20题）

1.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类

型一选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比

例一选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合

理比例一在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐

给客户一在各资产类别中选择投资类型

2.（）是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或理人的

信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

3在.我国多层次的养老保险体系中,（）可称为第一层次，也是最高层次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

4行.为税不包括：()

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

5.在我国，艺术品的成交量中O所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

6.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

7.()是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈

余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

8.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

9.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。

A.40%B.30%C.20%D.10%

10.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

11.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：()

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

12.按照我国基金理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的()

A.70%B.80%C.90%D.100%

13.在各种类型的证券投资工具中，()风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

14.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

15.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

16.以下不能成为信托财产的是：()

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

17.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为()

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

18.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

19.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

20.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所

带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

二、多选题（15题）

21.信托理财产品涉及的税种包括：（）

A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税

22.根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为（）两种。

A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型

23.家庭的生命周期是指（）的整个过程。

A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期

24.信托理财产品税收筹划方式包括：（）

A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金

额进行筹划D.分项核算

25.委托交易品种主要包括：（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

26.契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（）

A.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同

27.个人理财策划师职业的特点包括：（）

A.知识的全面性B.出色的沟