个人理财业务的合规性管理练习试卷1（共123题）.docxVIP

个人理财业务的合规性管理练习试卷1（共5套）

（共123题）

个人理财业务的合规性管理练习试卷第1套

一、选择题(本题共9题，每题1.0分，共9分。)

1、商业银行开展个人理财业务关于制度建设的要求不包括()。

A、建立相应的风险管理体系

B、建立健全有关规章制度和内部审核程序

C、建立健全综合理财服务的内部控制制度

D、不区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

2、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于()小时。

A、10

B、15

C、25

D、20

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

3、在理财计划的存续期内,除商业银行与客户另有约定外,商业银行应至少()向客户提供一次其所持有的所有相关资产的账单。

A、每周

B、每月

C、每季

D、每年

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

4、商业银行应按()准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

A、季度

B、月

C、年

D、周

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

5、适用()的理财产品,商业银行应在开展个人理财业务前按规定报中国银监会或其派出机构批准。

A、报告制

B、审批制

C、询问制

D、检查制

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

6、商业银行开展保证收益理财计划的个人理财业务应向()申请批准。

A、中国人民银行

B、中国证券业监督管理委员会

C、中国财政部

D、中国银行业监督管理委员会

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

7、商业银行开展不需要审批的个人理财业务,应按照规定,在发售理财产品后()日内将相关资料报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

A、2

B、3

C、4

D、5

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

8、下列关于商业银行理财业务的做法中,正确的是()。

A、一般储蓄存款产品可以单独当做理财计划销售

B、将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离

C、无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率

D、向客户承诺除保证收益以外的其他可获得收益

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

9、商业银行下列做法中,正确的是()。

A、销售不能独立测算的理财计划

B、销售理财计划无需设置期限和销售起点金额

C、无需提供非保证收益理财计划预期收益率的测算数据

D、理财计划的宣传和介绍材料包含对产品风险的揭示

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

二、多项选择题(本题共7题，每题1.0分，共7分。)

10、个人理财从业人员在从事个人理财业务中,应当遵守中国银行业监督管理委员会制定的()。

标准答案：A,D

知识点解析：暂无解析

11、商业银行申请需要批准的个人理财业务之前,应当()。

标准答案：A,B,C,D,E

知识点解析：暂无解析

12、商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为()。

标准答案：A,B

知识点解析：暂无解析

13、为了建立严格的内部控制制度,个人理财业务要求建立()。

标准答案：B,C,D,E

知识点解析：暂无解析

14、商业银行个人理财业务人员,应包括()。

标准答案：A,C,D

知识点解析：暂无解析

15、商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应()。

标准答案：B,C,E

知识点解析：暂无解析

16、下列关于个人理财业务的观点中,正确的有()。

标准答案：B,C,E

知识点解析：暂无解析

三、判断题(本题共8题，每题1.0分，共8分。)

17、商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向中国证券监督管理委员会报送相关材料。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

18、商业银行开展个人理财业务无需将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

19、商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动。()

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

20、商业银行的分支机构不能开展个人理财业务。()

A、正确

B、错误

标准答案：B

知识点解析：暂无解析

21、商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同,明确双方的权利与义务。()

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

22、在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。()

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

23、商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。()

A、正确

B、错误

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

24、为开展个人理财业务而设计的具有保