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大集中系统数据核对注意事项

?债券资产、股权投资：重点关注金融工具分类

?注意其他金融机构和不常见的金融机构人民银行银行业存款类：24家机构、小型城商行、农商行、农合行村镇、农信社、外资银行、财务公司、农村资金互助社银行业非存款类：信托、金融租赁、汽车金融、贷款公司、消费金融公司、货币基金公司、四大金融资产管理公司证券业：证券公司、证券投资基金管理公司、期货公司、投资咨询公司交易及结算类：交易所、登记结算类非保险业：财产保险、人身保险、再保险、保险资产管理、保险经济、保险代理、保险公估、企业年金特殊目的载体：信托计划、资产管理计划、财富基金金融控股：中央控股、其他金融控股其他金融机构：一些比较特殊的金融机构

?外汇买卖是累计数据?其他资产、其他负债?应收及预付款?月报存贷款与月末日报存贷款核对?委托贷款与委托贷款基金?新增科目必须说明

2017年XX月XX日日报数据变动情况说明（XX市）机构名称（机构代码）：2017年XX月月报数据变动情况说明（XX市）指标名称（指标代码）比上一工作日增加/减少XX亿元，主要原因是XXXXX。指标名称（指标代码）变动金额情况说明2.本期终止业务（上期有数本期无数）3.数据异常变动说明（其他数据异常说明）注意：母项指标、子项指标。如：“（五）存放同业款项（12M11）”本期新增XX亿元，其子项“1.存放同业活期款项（12M12）”、“存放境内证券业金融机构（12M15）”本期新增XX亿元，系该机构存放XX机构的款项增加XX亿元所致。1.机构排序应按照机构代码升序排列；2.原因说明应简洁明了，同时解释充分，字体应方便查看；3.对于当期新增、转制机构也应在说明中报送，转制机构应同时说明原机构类型的减少情况及新增机构增加情况。

[A1411][12M81]“证券资产”余额为**，较上月下降4232万元，其中[A1411][12M8A]“买入返售资产”较上月下降4232万元。其中[A1411][12M8F]“从境内银行业存款类金融机构买入”较上月下降12260万元，其项下[A1411][12M8G]“买入返售债券”较上月下降13360万元。原因：本月该行与****等2家银行业存款类金融机构发生买入返售债券业务，金额为13400万元，同时有与***发生的26760万元的买入返售债券业务到期；其项下[A1411][12M9K]“买入返售其他资产”较上月增加1100万元，原因：本月该行与***等银行业存款类金融机构发生**几笔，金额共计为6000万元的存单质押式买入返售业务，同时与***等银行业存款类金融机构发生的4900万元的存单质押式买入返售业务到期。其中[A1411][12M8P]“从境内银证券业金融机构买入”较上月增加8028万元，其项下[A1411][12M8G]“买入返售债券”增加8028万元。原因：该行本月与***等证券业金融机构发生几笔，金额共计为8028万元的债券质押式买入返售业务。

一、A1434库存现金券别统计月报表1.每一券种的余额一定要能被券种的面值整除；2.不能出现放大倍数1.个人住房抵押贷款平均抵借比（“当月批准的抵押贷款金额”/“当月批准的抵押品价值”）不能过高；

三、A3410银行承兑汇票统计月报表1.属性：余额、发生额，不要漏报发生额属性；2.发生额：当期发生额；1.基本都大于等于上期数，如有特殊情况需核实并说明；2.不要漏填“应纳增值税”；

五、A3412贷款变动因素专项统计月报表1.对于不存在境外机构的中小金融机构，向同一法人转入转出数据要相等；2.“以物抵债抵减贷款金额”≤“以物抵债贷款原值”；3.“债转股贷款”指金融机构通过向债转股实施机构转让，由实施机构转变为对借款企业股权的贷款，目前金融机构还未真正开展此业务，有数需核实确认；不要将以物抵债贷款中的股权资产抵偿贷款错放在此项。

六、A3413互联网金融业务发展状况统计表1.“网上支付客户数”和“参与客户数”是存量客户数，因此一般不会较上期减少。七、A3415金融机构信贷发放情况专项统计表1.数据属性：自年初至报告期末的累计发生额。A3412贷款变动因素、A3413互联网金融、A3304表外业务、A3324、A3325“两权”抵押贷款、A3326精准扶贫。