《反洗钱工作流程操作手册》(,本,系统,全面).docx

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反洗钱工作流程操作手册

一、简介

本流程主要阐述反洗钱客户身份识别，交易记录保存；大额、可疑交易分析、识别、报告；客户洗钱风险等级划分、客户分类治理；重大洗钱案件应急处置〔含涉恐资产冻结措施〕；非现场监管报表、报告报送等流程在各级机构、各业务环节中的操作步骤、标准、要求，明确反洗钱工作各岗位工作职责。

二、目的和适用范围

1、目的：满足国家相关监管要求，履行金融机构的反洗钱义务和维护金融市场稳定，建立大地整体层面的标准反洗钱工作流程。

2、适用范围：本流程适用于公司各层级反洗钱工作。

三、术语和定义

1、文中“反洗钱系统”指公司反洗钱监控报送系统。