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2023年银行反诈骗工作总结6篇

银行反诈骗工作总结1

随着我国金融、电信和互联网的迅猛发展，借助手机、固定电话、网络等通

信技术和网银技术实施的诈骗罪高发。电信诈骗信息、诈骗电话的内容可谓花样

百出，各种骗术的迷惑性很大，城乡居民受骗中招率直线上升，电信诈骗已成为

影响社会治安的突出问题。

面对当前电信诈骗居高不下的情况，哈尔滨农村商业银行__支行通过宣传教

育、细化流程、银警协作等多种手段，构建了一道严密的电信诈骗防护网，让电

信诈骗原形毕露。

一、加强电信诈骗防范意识教育

__支行在室内、外电子屏进行防范电信诈骗的提醒，通过自助机具屏幕向客

户提示电信诈骗风险，提示提醒客户谨慎操作，等等，全方位宣传电信诈骗常识、

解读电信诈骗骗术。

二、严把柜面客户资金流出关口

银行柜面是客户资金流出的最后一道关口，成为堵截电信诈骗的关键环节。

__支行通过细化柜面流程规范与执行，确保客户资金安全。按照“三问二看一核

对”标准流程，向每位个人汇款的客户提示防范电信诈骗;指引客户认真阅读《防

范电信诈骗告知书》，并通过让其签字确认的方式再次提示防范电信诈骗风险;

对新开通网银、手机银行业务的客户，核实绑定的手机号码是否为客户本人所有，

防止被不法分子利用;利用老年人存、取款的机会，重点加强对老年人防范电信

诈骗常识的宣传;对边打电话边办理业务、神色慌张、对汇款用途、收款人信息

含糊其辞的客户进行重点防范。

三、加大自助服务区巡堵力度

目前，利用自助机具转账已成为犯罪分子进行诈骗的重要途径。为了提高对

自助服务区电信诈骗案件的堵截力度，__支行大堂经理、网点保安加大了对自助

服务区的巡查力度，严格做到“一问二看三提醒”，全力防范自助机具转账类的

电信诈骗案件。(“一问”就是问清楚客户操作ATM机办理什么业务;“二看”就

是看客户神态是否合乎常理，看是否边接电话边操作，或边翻看小纸条、手机短

信边操作等;“三提醒”就是提醒客户小心上当受骗，提醒客户与家人或熟人核

实相应汇款内容，提醒确认属实后方可转账汇款。)

我支行在接下来的工作中将加大对防电信诈骗的宣传，提高储户对电信诈骗

的防骗意识，为了广大储户的财产安全尽心尽力。

银行反诈骗工作总结2

为落实此次“金融知识进万家”活动，我部门组织全员开展打击治理电信网

络新型违法犯罪集中宣传工作，并认真贯彻执行打击治理电信网络违法犯罪的决

心，提高客户的防骗意识和识骗能力，采取有效措施，大力宣传电信网络诈骗对

金融系统和公民人身财产安全的危害，扎实开展了防范电信网络诈骗宣传活动。

现将有关情况总结如下：

一、提高认识

增强防范意识近年来，利用电信发布虚假消息，从事诈骗的犯罪活动已经成

为社会治安的突出问题。电信网络诈骗，是指通过固定电话、手机、电脑等通信

工具诈骗钱财的犯罪形式。电信网络诈骗是一类新型的犯罪方式，犯罪成本低、

收益高，侵害面广，犯罪手法变化快，打击难度大，受害人防不胜防。

我部及时召开部门会议，通过阅读宣传手册、观看警示教育片等形式，大力

宣传电信网络诈骗对金融系统以及对公民人身和财产安全的危害，从电信网络诈

骗的含义以及手段等方面向全员工进行了详细说明，要求员工从思想上高度重视

此次宣传活动，了解电信网络诈骗的严重危害性。通过开展防范电信网络诈骗宣

传活动，切实增强了员工的警惕性和防范意识，使员工从思想上领会开展此次防

范活动的重要意义，及时通知身边家人及来往客户提高警惕性，齐心协力，共同

维护社会安定、维持金融系统稳定、保护自身和家人的人身财产安全。

二、了解电信网络诈骗手段

积极参与防范宣传活动我部积极做好防范电信网络诈骗的宣传工作，本月我

部组成宣传小组到周边社区开展普及金融知识活动向公众介绍了电信网络诈骗

的种类。目前，电信网络诈骗主要包括：冒充熟人虚构事实、虚构子女出事、虚

构子女被绑架、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员、以购房、购车退税为

名、中奖诈骗、利用银行卡消费、无理由汇款、以提供股票资讯为名、发布虚假

中奖信息等形式，同时还为在现场的群众介绍了不要轻易尝试使用自己不熟悉的

银行业务、不要轻信陌生人的电话和手机短信、不要轻易泄漏你的银行卡密码等

几种防范电信网络诈骗的方法和措施，牢记“三不一要”，即：不轻信、不泄露、

不转账、要及时报案。

本次的宣传活动让到场的群众认清了电信网络诈骗活动的重要危害，并纷纷

表示将积极参与到防范电信网络诈骗活