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银行的季度工作总结报告

xx年第一季度的工作已经结束，第一季度以来，我行始终坚持以业务经营为中心，以支持农民和农村

中小企业发展为主要对象，不断完善各项规章制度，强化内部经营管理，狠抓规章制度的贯彻落实，

努力从源头上防范和化解金融风险，确保各项业务活动的健康、稳健、安全运行，取得了显着的内部

效益和社会效益，为城市的发展做出了积极的贡献。现将第一季度工作情况总结汇报如下：

一、基本情况。

（一）贷款情况。

截至今年三月末，我行各项贷款余额为55,369万元，比年初增加36,129万元，增加%。其中：农

户贷款30,572万元,占%。农村工商业短期保证贷款14,689万元，占%。农村工商业短期抵押质押贷款

8,058万元，占%。农村中长期保证贷款500万元，占%。农村中长期抵押贷款1,550万元，占%。

1至3月累计发放贷款63,573万元，累收回贷款27,444万元。到期贷款回收率100%。收回贷款利

息收入2,887万元，贷款收息率100%。

（二）存款情况。

三月末，各项存款余额50,923万元，比年初增加24,604万元,增加%。其中,储蓄存款余额23,476

万元，比年初增加11,098万元,增加%。对公存款余额为26,130万元，比年初增加12,189万元,增加%。

通知存款1,317万元，比年初增加100%。

（三）财务情况。

三月末,我行实现各项业务收入为2,981万元，其中：贷款利息收入2,887万元，金融机构往来利

息收入94万元。各项业务支出2,169万元，税前利润总额1,083万元，税后净利润812万元。

（四）监管指标情况。

第一、资产负债状况。一是资产总额为69,974万元，其中：流动资产62,342万元（现金及银行存

款554万元，存放中央银行款项6,735万元、存放同业款项2,340万元、短期贷款52,703万元、其他

应收款12万元）；长期资产7,508万元（其中：中长期贷款2,663万元、长期投资3,000万元、在建

工程2,217万元、固定资产净值179万元、贷款呆账准备554万元〈减项〉）；递延资产124万元。二

是负债及所有者权益总额为69,974万元，其中：流动负债57,778万元（短期对公存款26,131万元，

短期储蓄存款24,557万元，同业存放款项6,000万元、应解汇款2万元、应付账款165万元、其他应

付款754万元、应缴税金170万元）；长期负债236万元（主要是定期三年以上的储蓄存款236万元）。

三是所有者权益总额为11,961万元，其中:股本金11,000万元；盈余公积82万元、一般准备60万元、

未分配利润819万元；本年税前利润1,083万元。

第二、资本构成情况。一是所有者权益为11,961万元。其中：实收资本11,000万元，盈余公积82

万元，一般准备60万元，未分配利润819万元。二是表内加权风险资产57,814万元。三是资本充足率

为≥8%行业监管标准。四是核心资本充足率为%≥4%行业监管标准。

第三、信用风险情况一是不良贷款率、不良资产比率均为零。二是3月末贷款呆账准备554万元。

贷款损失准备充足率、资产损失准备充足率、拨备覆盖率均≥100%，控制在行业监管规定的标准范围

之内。

第四、流动性风险情况。一是流动性比率%（流动资产/流动负债）。二是存放中央银行款项6,735

万元,其中:存款准备金(执行%的存款准备金率)5,856万元，存款备付金879万元，存款拨备率%。三是

贷存款比率（不含资本金）%，含资本金贷存比率为%。

第五、盈利性情况。一是资产利润率%≥%行业监管标准。二是资本利润率%，行业标准不低于11%，

由于我行成立时间短，贷款规模小，贷款利息收入少，所以资本利润率低于同行业水平。三是利润成

本率%≥45%行业监管标准。

二、主要工作措施。

(一）积极发放贷款，全力支持“三农”经济发展。

我行坚持以服务“三农”为己任，坚持服务三农、服务中小企业、服务百姓创业的经营方向，以

高效、快捷、便利的服务方式，为农业、农民和农村经济组织的发展注入了5个多亿的信贷资金，为促