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银行风险排查自查报告

银行风险排查自查报告（精选5篇）

时光荏苒，光阴似箭，辛苦的工作已经告一段落，回顾过去的工

作，收获良多，也看到了不足，是时候认真地做好自查报告了。好的

自查报告都具备一些什么特点呢？以下是小编帮大家整理的银行风险

排查自查报告（精选5篇），仅供参考，希望能够帮助到大家。

银行风险排查自查报告篇1

为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务

操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业

务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对

重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：

一、运营主管履职情况。

通过屏打０３０７柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突

现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜

员岗位责任制。保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。

对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现

象。能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期

间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核

对现金箱个数。

能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类

会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改

进工作。对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。

二、代客办理业务。

通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、

存折、银行卡、身份证件等物品的现象。通过抽查监控录象，没有发

现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条

等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，

代理手续齐全规范。

通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款

人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。

三、内外部对账。

经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。运

营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原

因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。印

鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规

范。

没有客户经理派送本人所管户的对账单。银行上门对账的，能坚

持双人办理。经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”，打印

人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。

四、冲正、抹账业务。

通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发现有操作错误的现象。

错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传

票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。错账冲正时，能坚持

“更改有据、处理及时”的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或

借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字”的账务顺序进行冲正处理。

五、业务印章、预留印鉴保管使用管理。

通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表

人或单位负责人直接办理。授权他人办理的，能出具法定代表人或单

位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；

单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按

规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票

账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人

工核对及换人复核制度。

六、重要空白凭证使用管理。

通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按

定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证实

书、定期存单，能由运营主管或指定人员（管章人）加盖网点业务专

用章，并在记账凭证上抄写定期存单（单位开户证实书）号码（后四

位），签章证实定期存单发出的真实性。

不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人使用

或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。重要空白凭证出售管理符

合规定，没有内部人员代单位购买重要空白凭证的现象。

七、自助设备管理。

通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对，未发现有违规现象。

ATM钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、使用规范；

ATM钞箱能坚持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；

ATM长短款、吞