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银行风险排查自查报告
银行风险排查自查报告(精选5篇)
时光荏苒,光阴似箭,辛苦的工作已经告一段落,回顾过去的工
作,收获良多,也看到了不足,是时候认真地做好自查报告了。好的
自查报告都具备一些什么特点呢?以下是小编帮大家整理的银行风险
排查自查报告(精选5篇),仅供参考,希望能够帮助到大家。
银行风险排查自查报告篇1
为防范化解运营操作风险,根据分行《关于开展20xx年运营业务
操作风险排查的通知》的要求,我行成立了以主管行长挂帅的运营业
务操作风险排查小组,开展20xx年运营操作风险排查工作,特别针对
重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查,具体如下:
一、运营主管履职情况。
通过屏打0307柜员属性与柜员责任制核对,未发现有相冲突
现象,能合理确定劳动组合,正确划分柜员业务范围和权限,落实柜
员岗位责任制。保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。
对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对,未发现有作假现
象。能严格执行网点查库制度,能做到每周查库一次;在日常营业期
间,能监督柜员做好“一日三碰箱”;柜员现金箱交接时,能仔细核
对现金箱个数。
能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实,组织核查各类
会计业务差错、事故和违规行为,分析原因,提出处理意见,督促改
进工作。对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。
二、代客办理业务。
通过对所有人员抽屉突击检查,没有发现有代保管有客户存单、
存折、银行卡、身份证件等物品的现象。通过抽查监控录象,没有发
现存在代客办理业务行为;办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条
等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理;由他人代理的业务,
代理手续齐全规范。
通过查看传票,单位存款转存通过91过渡转个人账户,支票收款
人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。
三、内外部对账。
经核对对账单回收率比较高,对对账不符处理能及时、规范。运
营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原
因及处理结果,并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。印
鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回,处理手续规
范。
没有客户经理派送本人所管户的对账单。银行上门对账的,能坚
持双人办理。经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”,打印
人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。
四、冲正、抹账业务。
通过抽查冲账凭证及监控录够象,没有发现有操作错误的现象。
错账冲正能填制记账凭证,原错账、错账处理和补记账的业务发生传
票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。错账冲正时,能坚持
“更改有据、处理及时”的原则,多笔冲正时,能按“先贷方红字或
借方蓝字,后借方红字或贷方蓝字”的账务顺序进行冲正处理。
五、业务印章、预留印鉴保管使用管理。
通过核查开户资料及抽查监控录象,单位预留印鉴能由法定代表
人或单位负责人直接办理。授权他人办理的,能出具法定代表人或单
位负责人的身份证件及其出具的授权书,以及被授权人的身份证件;
单位存款人申请变更印鉴,手续及相关证明材料齐备,运营主管能按
规定审核变更资料;客户预留印鉴卡保管规范,单位结算及个人支票
账户款项支付能按规定进行电子验印,电子验印无法通过时能坚持人
工核对及换人复核制度。
六、重要空白凭证使用管理。
通过抽查录象及现场审核,没有违规办理业务的现象,柜员能按
定严格执行定期存单防套取规定,签发个人定期存单和单位开户证实
书、定期存单,能由运营主管或指定人员(管章人)加盖网点业务专
用章,并在记账凭证上抄写定期存单(单位开户证实书)号码(后四
位),签章证实定期存单发出的真实性。
不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人使用
或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。重要空白凭证出售管理符
合规定,没有内部人员代单位购买重要空白凭证的现象。
七、自助设备管理。
通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对,未发现有违规现象。
ATM钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、使用规范;
ATM钞箱能坚持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金;
ATM长短款、吞
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