新核心收付子系统培训.pptx

2015新核心业务系统收付子系统全系统培训华夏保险财务管理部田雯

清单报表使用1业财核对2发票上报及发票打印模板3新旧核心业务系统比较4总分公司工作对接5目录CONTENTS

一、清单报表使用银保通应收保费清单保监报送宽末清单

银保通应收保费清单清单报表管理——报表统计——银保通应收保费清单总公司出纳分公司出纳1、月末查询未做资金到账审核的数据；2、查询跨月做资金到账审核的数据；1、选择公司段（必选）2、选择银行渠道（非必选）3、选择起止日期（必选，建议每月1号选择上一整月统位置清单用途使用说明使用权限

银保通应收保费清单示例：现在是2015年8月4日，以总公司，2015年7月1日—2015年7月31日，中国邮政储蓄银行的银保通新契约为例。点击“查询输出”并下载清单。此清单包含两部分数据：1、交易日期在7月份内，未做资金到账审核的数据；2、跨月做资金到账审核的数据；例如：7月14日的银保通业务，在8月4日做资金到账审核，以8月1日资金实际到账日为记账日期；（正式上线后，仍沿用原有资金到账审核的限制——只有1、2号才可选上月为记账日期）详见链接：记账日期是资金实际到账日、做资金到账审核时选择的日期；核销日期是做资金到账时的系统日期。

保监报送宽末清单清单报表管理——报表统计——保监报送宽末清单分公司核算1、作为宽末计提凭证附件1、选择查询日期（必选，每月结账时选择上一月末统位置清单用途使用说明使用权限

保监报送宽末清单示例：系统在每月1号凌晨自动进行宽末计提、冲销跑批处理。机构在结账时只需直接下载“保监报送宽末清单”作为凭证附件。新核心系统中宽末冲销凭证日期为本月1日，宽末计提凭证日期为本月末日。此清单包含以下字段：公司代码、产品代码、产品名称、渠道代码、渠道名称、金额；详见链接：

二、业财核对整体流程操作流程新七大类业务凭证记账规则凭证附件要求

业财核对整体流程操作流程整体流程：核心业务系统对每日产生的所有业务信息，在第二天凌晨以批处理的方式提取到财务接口表，财务系统通过运行跑数请求，从接口表提取业务数据至财务系统并记账。正常情况下，机构财务人员会在次日上午看到本日之前的财务凭证，依据两套日结报表进行业务数据与财务数据的核对工作。有时会由于业务量大，IT后台批处理未完成，财务系统提数及凭证产生延迟，业财核对工作推迟。操作流程：全系统各层级财务人员每日登录新核心业务系统收付子系统、财务系统，生成并下载前一天的日结对账报表，进行业财核对。（旧核心业务系统只发生团险业务，旧业财核对工作不变）新核心业务系统收付子系统日结对账报表位置为：清单报表管理→财务对账报表→财务日结核对报表，财务系统日结对账报表位置为：需运行请求“CUX:新版个险业务系统日结核对报表”。生成并下载报表时，需注意机构和时间的选取，才能确保数据核对一致。若出现核对不一致，填写总公司下发的财务接口数据核对问题表并及时上报总公司财务管理部，经审核后转交IT部门处理。机构财务人员每日需按时核对所有前期数据，及时逐级上报问题，防止积压。

业财核对操作流程——业务系统日结对账报表：按照新业务类凭证分类，业务和财务系统各产生7张日结对账报表。分别是：预收保费日结对账报表、保费收入日结对账报表、应付日结对账报表、实付日结对账报表、利息计提日结对账报表、实收日结对账报表、保单迁移日结对账报表。除此之外，业务系统还产生7张日结对账清单、2张集中对账报表、2张收付费日结报表。其中，业务系统中的7对日结对账报表及清单按保单归属机构统计，其余清单报表均按资金实际收付机构统计。日结对账清单：除以上七类日结对账报表外，为方便机构进行凭证附件匹配工作，系统还开发7类日结对账清单与7类日结对账报表相呼应。日结对账清单作为附件附于凭证后，预收类与实付类凭证还需匹配银行回单、契约续期保全理赔与财务的交接清单等。

业财核对操作流程——业务系统集中对账报表：收付费时，如果不是通过本机构的银行，而是由分公司或总公司统一代收或代付，会产生系统内往来-业务-集中代收（付）凭证。为加强对代收付省级集中和全国集中凭证的核对，业务系统提供集中收费报表和集中付费报表。此报表主要用于总公司和分公司代机构集中收款或付款（柜面收付时，若收付费银行为分公司所有，集中对账报表中仍会体现）的账务核对。报表打印所选取的机构如果是总公司，集中收费（付费）报表显示总公司、分公司当日为机构所做的收（付）费；如果选择分公司，会显示分公司当日为机构所做的收（付）费。收付费日结报表：收付费日结报表按资金的实际收付机构逐级统计。报表打印所选取的机构如果是总公司，收付费日结报表显示总公司、分公司、机构实际的收付费；如果选择分公司，显示分公司、机构