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xx银行理财业务同业合作管理办法

xx总发〔xx〕16号,xx年1月16日印发

第一章总则

第一条为加强与金融同业机构的合作，促进理财业务健康有序发展，根据《中国银监会关于规

范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（银监发[xx]8号）等规定，特制定本办法。

第二条本办法所称的同业泛指银行、信托、保险、基金、证券公司等银行或非银行金融机构。

同业合作业务范围包括理财投资合作、咨询顾问、托管、代销业务等。

第三条本办法仅适用于本行理财业务与同业金融机构所开展的合作活动。

第二章同业合作原则与准入标准

第四条同业合作机构准入原则

（一）合规性原则。同业合作机构选择以及合作内容确定，需符合法律法规、监管部门规定和我

行风险管理等有关制度要求；

（二）审慎性原则。同业合作机构资产规模、盈利能力、风险控制水平、市场评价记录、产品绩

效等须在同类机构中处于领先地位。合作产品规模须在合作机构风险承受能力范围之内；

（三）效益性原则。同业合作坚持多家合作洽谈做法，尽可能在同等条件下争取实现我行效益最

大化；

（四）统一管理原则。同业合作机构按照名单制管理，合作机构需经本行审批，纳入合作名单统

一管理。

第五条总行个金业务部根据市场监测、风险状况等情况，在本办法确定的标准范围内选择同业

合作机构，提出或调整合作机构名单报风险管理部、计划财务部会签审核后，上报总行分管行长审核，

并由总行行长做最终审批。

第六条理财合作机构应满足以下基本条件：

（一）成立时间≥3年；

（二）注册资本≥1亿元；

（三）公司治理完善，资产管理能力强，风险控制措施完善，制定了相应的风险管理体系和内部

控制制度;

（四）有专门的部门或团队负责管理理财合作业务，明确相关部门和人员的责任，业务相关人员

具有相关经验及从业资格，风险意识及专业能力强；

（五）最近三年无不良历史纪录、无重大违规违法行为、无重大行政处罚记录，行业信誉良好；

（六）与我行合作能明显带动综合收益等。

第七条总行个金业务部对理财合作机构的信用状况、经营管理能力、风险处置能力及人员配备

等因素进行综合评估，提交审查时，应提供以下资料：

（一）经年检的法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、金融许可证（如有）；

（二）公司章程；

（三）最近一年经审计的年报；

（四）监管机构颁发的相关业务资格或业务批复（如有）；

（五）其他需要提供的相关资料。

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第八条与合作机构开展理财业务合作，对不符合本办法规定条件的合作机构，需总行个金业务

部另作情况说明，经风险管理部、计划财务部会签同意后，报总行分管行长审核，并由总行行长做最

终审批。

第三章银行同业合作机构选择

第九条与银行同业合作的范围包括人民币及外币理财产品合作、理财业务托管等。

第十条合作银行除满足第六条基本条件外，还须具备以下条件：

（一）资产质量良好，尤其是管理资产质量良好、连续三年盈利；

（二）实收资本原则上10亿元以上，而且最近一期的财务报表净资产须大于实收资本；