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2023年广西银行从业资格考试考前冲刺卷

（7）

本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100

分，60分及格。

一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，

只有一个最符合题意）

1.下列关于客户信息收集的说法，不正确的是__。

A．为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

B．在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解

析

C．如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员

应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解析该信息

的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

D．宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中

获得

2.下列关于退休规划的说法，正确的是__。

A．计划开始不宜太迟

B．规划期应当在5年左右

C．投资应当极其保守

D．对投资和风险应当相当乐观

3.面对不同客户时，下列应对技巧不恰当的是__。

A．对沉默寡言的人，要设法诱使他尽可能地多说

B．对优柔寡断的人，客户经理要掌握主动权，充满自信地

运用公关语占，不断地向他提出积极性的建议，多用肯定性

用语

C．对慢性的人，不能急躁、焦虑或向他施加压力，应该努

力配合他的步调，脚踏实地地去证明、引导

D．对疑心重的人，要让他了解你的诚意或者让他感到你对

他所提出的疑问很重视

4.下列问题中，不属于与客户沟通的开放性问题的是__。

A．您的未来职业发展情况如何

B．您选择股票的标准是什么

C．您是否曾经投资于成长型股票

D．您通常怎样安排自己的富余资金

5.下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护

商业秘密与客户隐私的原则的行为是__。

A．某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得

的非公开信息进行股票投资

B．某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的

公章交给同事代其办理

C．某银行工作人员将其客户A的贷款信息透露给另一名客

户

D．某银行工作人员在办理企业贷款业务时，错误计算了贷

款利率

6.根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的

要求，银行个人理财业务人员不得__。

A．与本行专家讨论股票走势

B．利用本行电脑操作股票买卖

C．利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票

D．在本行上网查看股票信息

7.银行个人理财业务人员的下列做法，正确的是__。

A．为朋友提供担保

B．利用职务便利为朋友办理优惠贷款

C．利用客户名义为自己买卖证券

D．将自己的账户与客户账户合并

8.下列关于合同订立的说法，不正确的是__。

A．当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事

行为能力

B．当事人必须本人订立合同，不得代理

C．当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是

否成立，不得泄露或者不正当地使用

D．当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

9.根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是__。

A．单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用

信息优势联合或者连续买卖证券

B．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行

证券交易

C．在自己实际控制的账户之间进行证券交易

D．为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

10.下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是__。

A．管理人对基金财产具有经营管理权

B．管理人对基金运营收益承担投资风险

C．托管人对基金财产具有保管权

D．投资人对基金运营收益享有收益权

11.下列关于期货交易保证金制度的说法，不正确的是__。

A．期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金不得

低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准

B．期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金应当

与自有资金分开，专户存放

C．期货交易所向会员收取的保证金，属于期货交易所所有

D．期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有

12.根据《保险代理机构管理规定》，保险公司委托保险代理

机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的，对其

业务人员，销售前培训时间不得少于__小时。

A．12

B．24

C．36

D．48

13.根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，

不正确的是__。

A．证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单

独立户管理

B．证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有

财产

C．禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算

资金和证券

D．证券公司破产或者清算时，客户的