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有效防范洗钱、恐怖融资和逃税违法犯罪活动进一步健全

国家治理体系和现代金融监管体系

近年来，我国宏观经济保持平稳健康发展，社会秩序总体和谐稳定。与此同时，各类经

济犯罪，特别是洗钱、涉众型经济犯罪、涉税违法犯罪以及暴力恐怖活动形势依然严峻，金

融领域违法违规现象突出，给人民群众合法权益和国家安全造成了损害和不容忽视的威胁。

为进一步健全国家治理体系和现代金融监管体系，有效防范洗钱、恐怖融资和逃税违法犯罪

活动，国家“十三五”规划明确要求“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管措施，完善风

险防范体制机制”，中央全面深化改革领导小组将“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管

体制机制”列为深化改革重点任务。

根据国内外反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作（以下简称“三反”工作）的新形势，按

照中央全面深化改革领导小组的部署，人民银行、税务总局和公安部作为牵头部门，会同反

洗钱工作部际联席会议各成员单位，共同研究制定了《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃

税监管体制机制的意见》（以下简称《三反意见》）。对此，相关负责人就《三反意见》回

答了记者提问。

问：我国反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作的主要成效是什么？

答：多年来，人民银行、公安机关、税务机关密切合作，在社会公众、各机构、各部门

的支持下，推动反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作取得了显著成效，具体包括五个方面。

一是完善反洗钱法律制度。2006年反洗钱法颁布，对反洗钱监督管理、金融机构和特

定非金融机构的反洗钱义务、反洗钱行政调查、反洗钱国际合作等内容作出明确规定，确立

了中国洗钱预防制度的基本框架。中国人民银行根据反洗钱法授权，会同有关金融监管部门

陆续制定了《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保

存管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《支付机构反洗钱和反恐怖融

资管理办法》等规章制度，明确了金融机构和支付机构应当履行的反洗钱义务。2015年，

反恐怖主义法颁布，进一步完善了反恐怖融资监管和涉恐资产冻结制度。在刑事法律方面，

全国人大审议通过的刑法修正案（六）和刑法修正案（九）进一步完善了有关洗钱罪、掩饰

隐瞒犯罪所得罪、帮助恐怖活动罪的规定，为打击洗钱和恐怖融资犯罪奠定了法律基础。最

高人民法院也先后发布了多项司法解释，进一步明确了审理洗钱案件的法律适用。

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二是建立健全反洗钱工作机制。人民银行牵头建立了反洗钱工作部际联席会议，在国务

院领导下，指导全国反洗钱工作，制定国家反洗钱的重要方针、政策，制定国家反洗钱国际

合作的政策措施，协调各部门、动员全社会开展反洗钱工作。目前，反洗钱工作部际联席会

议共有23个成员单位，人民银行与各部门共同制定了《反洗钱工作部际联席会议制度》，

在反洗钱制度建设、风险评估、监管、执法、国际交流、信息共享等方面开展了广泛合作。

三是加强反洗钱监督管理。反洗钱义务机构是反洗钱工作的第一线，各机构和从业人员

能否有效执行反洗钱监管要求决定着反洗钱工作的整体成效。目前，人民银行已经建成了覆

盖银、证、保、支付等领域的反洗钱监管体系。一是对金融从业人员持续开展多层次的反洗

钱培训，自2012年起通过网络平台向从业人员提供培训，受训人数累计突破40万。二是建

立了对反洗钱义务机构反洗钱分类评级制度，对各类反洗钱义务机构开展定期风险评估，掌

握各机构反洗钱防控薄弱环节。三是针对发现的问题，人民银行综合运用非现场监管、现场

走访、高管约谈、现场检查等多种监管手段，督促反洗钱义务机构采取有效措施整改，对于