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个人理财实务课后习题--第1页

《个人理财实务》

习题

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第一章个人理财需求与规划

一、单选题

1.投资组合决策的基本原则是（）

A.收益率最大化B.风险最小化

C.期望收益最大化D.给定期望收益条件下最小化投资风险

2.下列理财目标中属于短期目标的是（）。

A.子女教育储蓄B.按揭买房C.退休D.休假

3.以下哪一选项（）不属于个人理财规划的内容。

A.教育投资规划B.健康规划C.退休规划D.居住规划

4.制订个人理财目标需要将（）作为必须实现的理财目标。

A.个人风险管理B.长期投资目标

C.预留现金储备D.购房目标

5.个人理财业务是建立在()基础上的银行业务。

A.资金借贷关系B.产品买卖关系

C.委托代理关系D.以上都不是

二、多项选择题

1.个人理财的基本原则是（）。

A.收益率最大化B.保障第一C.分散投资D.风险最小化

2.个人理财的具体目标按照人生过程可以分为（）。

A.个人单身期目标B.家庭组成期目标

C.家庭成长期目标D.子女教育期目标

3.人们常常会犯哪些个人理财规划错误有（)。

A.节俭生财B.理财是富人、高收入家庭的专利

C.理财是投机活动D.只有把钱放在银行才是理财

4.在投资理财活动中，面对风险表现出来的态度通常类型有（）。

A.激进型B.稳健型C.保守型D.极端保守型

5.个人理财的基本步骤主要包括有（）。

A.设定理财目标B.审视财务状况C.明确理财阶段D.优化资产配置

三、判断题

1.个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（）

2.理财工具中的储蓄类产品，其收益主要来源于存款利息，收益比较稳定，收益水平不

高。（）

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3.个人理财的终极目标是实现个人或家庭财务安全。（）

4.个人风险管理主要是通过合理地利用保险进行可保风险的管理，所以保险理财是完备

理财计划不可缺少的一部分。（）

5.理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。（）

四、简答题

1.简要描述个人理财的目标是什么？

答：个人理财目标就是在一定期限内，给自己设定一个个人净资产的增加值，即一定时

期的个人理财目标，同时有计划地安排资产种类，以便获得有序的现金流。我们将个人理财

的目标分为基本目标、最终目标和具体目标。

（1）个人理财的基本目标是实现个人或家庭财务安全。

（2）个人理财的终极目标是实现个人或家庭财务自由，享受高品质的优质人生。

（3）在实现个人理财最终目标的过程中，我们可以设定不同阶段的具体理财目标。具

体理财目标不是一成不变的，在不同的阶段，理财目标也是不一样的。

2.个人理财的主要步骤有哪些？