18、某金融租赁公司重大突发信用、市场及操作风险时间应急处置预案(风险管理制度).pdfVIP

**金融租赁有限责任公司重大突发信用、市场及操作风险事件应急

处置预案

第一章总则

第一条为提高**金融租赁有限责任公司（以下简称“公司”）对重

大突发信用、市场及操作风险事件的应变能力，及时、妥善处理重大突发

事件，预防及或最大程度减轻突发事件带来的损失，保障公司合法权益，

根据国家有关法律法规、《**金融租赁有限责任公司重大突发事件处置办法》

等文件规定，制定本预案。

第二条重大突发信用、市场及操作风险事件（以下简称重大突发风险

事件），指与公司信用风险、市场风险、操作风险有关的、难以预见的、影

响或可能影响区域经济社会秩序稳定、公司正常经营管理活动及公司声誉，

造成或可能造成公司较大经济损失的事件。

第三条重大突发风险事件应急预案的工作原则

（一）控制风险，减少影响、降低损失、恢复正常工作秩序的原则。

（二）依法、快速、高效、稳妥的原则。

（三）保守国家秘密和公司商业秘密的原则。

（四）统一指挥、措施得力、条块结合、明确责任的原则。

第二章组织指挥体系及职责

第四条组织指挥体系

公司设立公司重大突发信用、市场风险及操作风险事件应急处置领导

小组，组长由公司总裁担任，副组长由分管风险管理的公司领导和分管业

务的公司领导担任，领导小组成员为综合管理部、风险管理部、计划财会

部等部门负责人。领导小组下设办公室，由公司综合管理部承担。领导小

组根据突发事件的处置需要设定相关的专业小组，如：情报信息、资产保

格）的不利变动而使公司发生重大损失，影响或可能影响公司正常经营的

突发性事件。包括但不限于：

（一）利率产品市场价格大幅波动的方向不利于公司业务组合，可能

导致公司重大损失；

（二）汇率市场价格大幅波动的方向不利于公司业务组合，可能导致

公司重大损失；

（三）商品价格市场价格大幅波动的方向不利于公司业务组合，能导

致公司重大损失；

（四）市场出现剧烈波动，相关交易产品市场流动性匮乏，导致公司

发生重大损失。

（五）由于利率、汇率或商品价格出现重大波动，导致公司资产负债

结构出现重大不利变化，严重影响当期损益。

第十一条由操作风险引发的重大突发风险事件由操作风险引发的

重大突发事件，指由于不完善或不正确的内部操作

过程，影响或可能影响区域经济社会秩序稳定、公司正常经营管理活动及

公司声誉，并造成或可能造成公司较大经济损失的突发性事件，包括但不

限于：

（一）内部欺诈事件。故意骗取、盗用财产或违反公司规章制度规定，

导致较大经济损失，包括欺诈、挪用公款、盗用资产、恶意损毁资产、伪造

法律文书、窃取账户资金、故意隐瞒交易、越权交易等事件。

（二）违规操作事件。违反有关操作规程操作或交易，包括数据录入

错误、账务处理错误、法律文件缺失、担保品管理不当等事件。

（三）因产品、管理及服务引起的客户关系恶化并影响公司声誉的事

件。包括产品性质或设计存在缺陷、操纵市场、不良交易或市场行为、违

规披露客户信息等事件。

（四）业务中断或系统失败事件。包括系统硬件、软件发生大故障、

通讯异常、动力输送中断等事件。

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（五）实体资产损坏事件。包括自然灾害损失及外