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2024国家开放大学（电大）《个人理财》形

考作业及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

2.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

3.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

4.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

5.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

6.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

7.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

8.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

9.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

10.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

11.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

12.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

13.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

14.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

15.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

16.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈

余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

17.下列几组投资产品中流动性最差的是（）

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

18.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

19.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的

（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

20.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

二、多选题(15题)

21.黄金有三种基本价格:（）

A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

22.银行理财是指商业银行的下列哪些行为?（）

A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目

标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标

23.投资型保险产品具有()功能。

A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价

24.根据投资对象的不同，基金可分为（）

A.开放基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金

25.影响应纳税额通常有（）因素。

A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数

26.基金的当事人包括()。

A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会

27.保险理财产品税收筹划的方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

28.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用:（）

A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费

29.保险理财的原则是:（）

A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行

30.委托交易品种主要包括：（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

31.按照保险标的不同，保险可以分（）

A