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（完整版）投资与理财复习题--第1页
（完整版）投资与理财复习题
一、名词解释
1、个人理财:个人理财[1]，是在对个人收入、资产、负债等数据
进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预
定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手
段管理资产和负债，合理安排资金，从而在各个人风险可以接受范围
内实现资产增值的最大化的过程
2/年金是定期或不定期的时间内一系列的现金流入或流出。3.
货币的时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值4、风险不确定
性的一种。但已知不确定状态服从某种概率分布。
二,填空题
1.债券投资的收益一般由利息收入、资本利得和（利息再投资收
益）构成。
2..基金的最高权利机构是（基金持有人）大会
3.我国证券交易所的会员包括经审批的（有法人地位的境内机构）
和特别会员两类法人构成
4.竞价成交原则是价格优先，（时间优先）
5.技术分析的主要假定是“市场行为包含一切信息，价格沿走势
运行，（历史会重演）
1,个人理财的核心是根据理财者的(资产状况)与(风险偏好)来实现
需求与目标.
2,个人理财的基本内容包括:(个人银行理财),(个人证劵理财),(个人
保
险理财),(个人外汇理财),(个人信托理财),(个人房地产投资),(个人教
育投资),(个人退休养老投资),(个人艺术品投资)以及(个人理财税收筹划
策划)等内容.
3,个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中-合理分配财务,
达到（人生效用最大化）.
6,影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类:（市场参与者）
（完整版）投资与理财复习题--第1页
（完整版）投资与理财复习题--第2页
和影响客户财务状况的经济因素.
7,一般而言,客户的现金流量表可以分为三个部分:（收入,支出）和
（盈余）,并以（十二个月）为一个时间段.
1、个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性金
融产品和服务，来管理自己的财富，进而提高（财富效能）的活动。7、
目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有（分红保险）、投
资连接保险、万能保险、投资型（家庭财产保险）等。
8、保险费的“三差益”是指（死差益）、利差益和（费差益）。
9、在购买保险理财产品时，要坚持（风险转移）的原则和（投资
偏好）的原则。
三,选择题
单选题。（共10道试题，每题3分）
1、无限期支付的年金是（d）。
A．先付年金B．递延年金
C．后付年金D．永续年金
5、2010年，积极的货币政策业已终结，从紧的货币政策成为主
旋律。下列哪项不是央行实行从紧的货币政策的手段（d）。
A．提高存款准备金率B．提高利率
C．发行央行票据D．在公开市场上买入国债
6、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理
财产品多达2000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列
表述正确的是（d）。
A．理财业务属于资产业务B．理财业务属于负债业务C．理财业
务属于中间业务D．理财业务整合了负债、资产和中间业务
7、以个人住房抵押的个人综合消费贷款，贷款金额最高不超过抵
押物价值的（b）。
A．60%B．70
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