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反洗钱试题及答案

一、单选题

1.反洗钱法规定的洗钱行为是指：

A.将非法所得通过合法渠道洗白

B.将合法所得通过非法渠道洗黑

C.将非法所得通过非法渠道洗黑

D.将合法所得通过合法渠道洗白

答案：A

2.根据反洗钱法，金融机构在发现可疑交易时，应当：

A.立即报告给公安机关

B.通知客户停止交易

C.继续进行交易

D.向客户解释可疑交易的原因

答案：A

3.以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？

A.客户身份识别

B.交易记录保存

C.交易资金来源审查

D.向客户透露反洗钱信息

答案：D

4.反洗钱法规定，金融机构应当对以下哪类客户进行加强型身份识别？

A.普通客户

B.政治公众人物

C.未成年人

D.所有客户

答案：B

5.根据反洗钱法，金融机构在发现客户身份不明或者有合理理由怀疑

客户涉嫌洗钱的，应当：

A.拒绝提供服务

B.继续提供服务

C.向客户解释原因

D.报告给反洗钱监管机构

答案：D

二、多选题

6.以下哪些行为可能构成洗钱罪？

A.提供资金账户

B.协助将财产转换为现金

C.通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移

D.协助将资金汇往境外

答案：ABCD

7.反洗钱法规定的金融机构包括：

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.非银行支付机构

答案：ABCD

8.金融机构在进行客户身份识别时，应当核实以下哪些信息？

A.客户的身份证明文件

B.客户的联系方式

C.客户的财产来源

D.客户的交易目的和性质

答案：ABD

三、判断题

9.反洗钱法规定，金融机构可以向任何第三方透露客户的交易信息。

（对/错）

答案：错

10.反洗钱法规定，金融机构在进行客户身份识别时，可以要求客户

提供其家庭成员的身份信息。（对/错）

答案：错

四、简答题

11.请简述反洗钱法中对金融机构进行客户身份识别的基本要求。

答案：反洗钱法要求金融机构在与客户建立业务关系时，必须核

实客户的身份信息，包括但不限于客户的身份证明文件、联系方式等，

并根据风险评估结果，对不同风险等级的客户采取相应的身份识别措

施。

12.反洗钱法中提到的“可疑交易”具体指哪些情况？

答案：可疑交易通常指金融机构在正常业务过程中发现的异常交

易行为，如交易金额、频率、性质与客户的经济状况或交易背景明显

不符，或者交易方式、渠道、时间等存在异常，且金融机构有合理理

由怀疑该交易与洗钱活动有关。