2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理自我提分评估(附答案).pdf

2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理

自我提分评估(附答案)

单选题（共45题）

1、衡量银行总体盈利程度的两个重要指标是()。

A.资本利润率和股权乘数

B.资本利润率和收入利润率

C.资本利润率和资产利润率

D.股权乘数和资产利润率

【答案】C

2、在风险管理的“三道防线”中，第二道风险防线是（）。

A.业务条线部门

B.风险管理部门和合规部门

C.监管部门

D.内审部门

【答案】B

3、下列()不属于全面风险管理模式所体现的风险管理理念和方法。

A.全面的风险管理范围

B.区域的风险管理体系

C.全程的风险管理过程

D.全员的风险管理文化

【答案】B

4、商业银行面临的风险中，不能采用对冲策略的是()。

A.汇率风险

B.操作风险

C.商品价格风险

D.利率风险

【答案】B

5、以下指标中哪个数值越小表明商业银行存储的流动性越高()

A.大额负债依赖度

B.核心存款比率

C.贷款总额与核心存款比率

D.流动资产与总资产的比率

【答案】C

6、商业银行公司治理的核心是()。

A.在所有权与经营权分离的情况下，完善商业银行内部组织结构权力分配体系

B.在所有权与经营权分离的情况下，强化对董事会和管理层行为的约束

C.在所有权与经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事

会、高级管理层的组织体系安排和监督制衡机制

D.在所有权与经营权分离的情况下，实现公司权力的分配与制衡，增强核心竞

争力

【答案】C

7、在实践中，以下不属于人们对风险造成损失的划分的是（）。

A.已造成损失

B.预期损失

C.非预期损失

D.灾难性损失

【答案】A

8、商业银行用一年期外币存款作为一年期外币贷款的融资来源，存款按照伦敦

同业拆借利率每月重新定价一次，而贷款按照美国国库券利率每月重新定价一

次，则该资产负债结构最主要面临()。

A.期权性风险

B.收益率曲线风险

C.重新定价风险

D.基准风险

【答案】D

9、我国监管机构要求商业银行2013年起执行《商业银行资本管理办法(试

行)》。这一要求在显著改变商业银行经营管理方式的同时，短期内也可能导致

其盈利能力面临新的挑战。这属于商业银行面临的()。

A.违规风险

B.监管风险

C.政策风险

D.经济风险

【答案】B

10、关于声誉危机管理规划，下列说法错误的是（)。

A.危机现场处理是声誉危机管理规划的主要内容之一

B.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银

行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南

C.管理危机过程中的信息交流不是声誉危机管理规划的主要内容之一

D.商业银行有必要对危机管理的政策和流程做好事前准备，建立有效的沟通预

案，制定有效的危机应对措施，并随时调动内外部资源以缓解致命风险的冲击

【答案】C

11、以下不属于操作风险资本计量方法的是（）。

A.基本指标法

B.标准法

C.高级计量法

D.动态指标法

【答案】D

12、（2020年真题）某商业银行新规定了风险限额管理办法，对于出现超限额

情况时具体处理流程做了规定，其中最不恰当的是（）。

A.不论是否在权限内，风险管理部门均应当向行领导请示

B.风险管理部门应当对超限额处置的实际效果定期进行返回检验

C.业务部门应当及时向风险管理部门反馈

D.风险管理部门应当根据事先制定的缓释措施进行处理

【答案】A

13、（2018年真题）下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述

中，错误的是（）。

A.负责承担对市场风险管理的最终责任

B.负责制定市场风险管理政策

C.及时掌握市场风险水平及其管理状况

D.负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程

【答案】A

14、如果某商业银行持有1000万美元即期资产，700万美元即期负债，美元远

期多头500万美元，美元远期空头300万美元，那么该商业银行的即期净敞口

头寸为（）万美元。

A.700

B.300

C.600

D.500

【答案】B

15、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行

部分支付业务无法正