基于J2EE的商业银行反洗钱系统的设计与实现的中期报告.pdfVIP

基于J2EE的商业银行反洗钱系统的设计与实现的中

期报告

一、选题背景

随着全球经济的不断发展，金融机构扮演了重要的角色，其中银行

作为其中一种金融机构，在国际贸易和投资的进程中起着关键的作用。

然而，银行的业务范围之广和所面临的风险之多，使其成为了洗钱和恐

怖融资的主要渠道之一，这一问题越来越受到国际社会的关注。针对此

问题，世界各国都出台了反洗钱相关的法律法规，并要求金融机构建立

反洗钱系统。银行作为金融机构的最大代表，应该利用科技手段，建立

反洗钱系统，防范洗钱和恐怖融资的风险。Java2EnterpriseEdition

（以下简称J2EE）是一种流行的企业级解决方案，具有多项先进的功能，

能够实现高性能和高可扩展性，是开发反洗钱系统的优秀选择。

二、项目概述

本项目旨在设计和实现一套基于J2EE的商业银行反洗钱系统，通过

监控银行客户的交易数据，自动识别和分析可疑交易，并生成报告通知

银行内部反洗钱检查部门进行调查和处理。本系统主要包括以下模块：

1.数据获取模块：负责从银行的交易系统中获取交易数据，并将

存储到数据库中。

2.数据清洗模块：负责对从交易系统中获取的数据进行初步清洗，

去除冗余和无效数据，并将其转化为统一的数据格式。

3.可疑交易识别模块：基于机器学习和大数据技术，利用历史交易

数据，建立交易模型，自动识别可疑交易，并为每个交易评估其可疑程

度。

4.报告生成模块：将识别出的可疑交易数据转化为实用的报告组件，

提供给银行内部反洗钱检查部门进行调查和处理。

5.系统管理模块：负责对系统进行全面管理和设置，包括用户管理、

角色管理、日志管理、系统配置等。

三、进展情况

1.数据获取模块已经完成初步设计和实现，能够从银行交易系统中

获取交易数据，并存储到数据库中。

2.数据清洗模块已经完成初步设计和实现，能够对交易数据进行初

步清洗和转换。

3.可疑交易识别模块已经完成初步的机器学习部分和大数据部分的

设计和实现，能够从历史交易数据中建立交易模型，自动识别可疑交易，

并为每个交易评估其可疑程度。

4.报告生成模块已经完成初步设计和实现，能够将识别出的可疑交

易数据转化为实用的报告组件。

5.系统管理模块已经设计完成，正在实现中。

四、下一步工作

1.完成数据清洗模块的完整实现，包括交易数据的转换和初步筛选。

2.完成可疑交易识别模块的机器学习和大数据部分的完整实现，并

与系统集成测试。

3.完成报告生成模块的完整实现，并与系统集成测试。

4.完成系统管理模块的完整实现。

5.进行系统集成和测试，并进行性能优化和安全加固。

六、参考文献

1.反洗钱工作机制与研究，（2011），邓元元，科技传媒，33-35。

2.基于J2EE的个性化服务系统设计与实现，（2012），李志强，

计算机科学与探索，6(3)，277-282。

3.大数据在金融风险控制中的应用研究，（2014），刘帅，计算机

工程与设计，35(12)，2945-2957。