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反洗钱考试题库及答案2023

反洗钱考试题库及答案2023

1客户身份识别制度中(A)是指最终拥有或把握客户的自然人，以及代表其进行

交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效把握的人。

A.受益人

B.托管人

C.业务经办人

D.授权托付人

2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括(B)个部门。

A.19

B.23

C.26

D.25

3.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是(A)

A.法人可以构成洗钱犯罪主体

B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪率实不能认定

4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是(B)

o

A.业务部门的检查一般是在现场执行

B.合规部门的检查主要是在非现场执行

C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场

D.内审部门一般是通过现场稽核审计

5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当(A)

A.分别提交大额交易和可疑交易报告

B.只提交大额交易报告

C只提交可疑交易报告

D.两个报告均不需要提交

6.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于

风险等级较低客户的审核，指的是(C)原则

A.全面性

B.持续性

C.重点识别

D.审慎性

7.我国于(C)年成为金融行动特别工作组正式成员

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

8.(C)年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议笫一次会议在北京召开。

A.2003

B.2012

C.2004

D.2013

9.为了预防洗钱和恐怖融资活动，(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料

和交易记录保存行为，维护金融秩序，依据《中华人民共和国反洗钱法》等法

律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录

保存管理方法》

A.规范

B.规定

C.监督

D.管理

10.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》

进行修改（C）

A.1996年

B.2003年

C.2009年

D.2012年

I1金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客

户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风

险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的

风险等级应（A）来自其他国家（地区）的客户。

A高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

12.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发

[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员精

确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是

（D）

A.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合

可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作

B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

C.反洗钱监测工作应掩盖各项金融业务

D.对于客户预备开展的交易，金融机构及其工作人员发觉或有合理理由怀疑其

涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易

13.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（D）

A.以防为主

B.打防结合

C亲热协作

D乐观主动

14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的

交易状况，准时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人

客户，应至少每（D）进行一次集中核对。

A.季度

B.半年

C一年

D.三年

15.《反洗钱法》规定，（C）可以依据授权，代表中国政府与外国政府和有关

国际组织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C