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2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力考前冲刺试卷B卷含答案

单选题（共50题）

1、下列关于商业银行销售理财产品的说法，错误的是（）。

A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

B.应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得

对客户进行误导销售

C.在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力

评级的理财产品

D.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

【答案】C

2、银行业从业人员在与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探同业人员所在

机构尚未公开的财务数据，遵守的是（）。

A.公平竞争准则

B.商业秘密与知识产权保护准则

C.规避利益冲突

D.禁止贿赂及不当便利

【答案】B

3、下列行为中符合“银行业从业人员与所在机构”职业操守要求的是（）。

A.将单位的专有技术透露给同业竞争机构

B.在公共场合发表对同业机构的负面言论

C.坚决不换岗

D.遵守所在机构纪律和规章制度

【答案】D

4、（）优先于普通股的股票称为优先股。

A.收益分配权

B.剩余资产分配权

C.收益和剩余资产分配权

D.表决权

【答案】C

5、洗钱的过程是()。

A.获取阶段—处置阶段—融合阶段

B.处置阶段—培植阶段—融合阶段

C.处置阶段—融合阶段—培植阶段

D.获取阶段—培植阶段—处置阶段

【答案】B

6、商业银行资产负债管理的对象和内涵呈现出（）的趋势。

A.表内、本币、单一制

B.表内外、本外币、集团化

C.表内外、本外币、单一制

D.表内、本币、集团化

【答案】B

7、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责

令停止违法行为，并处（）万元以下罚款。

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】C

8、商业银行最基本的职能是（）。

A.提供金融服务

B.信用创造功能

C.充当支付中介

D.充当信用中介

【答案】D

9、银行代保管业务包括露封保管业务和密封保管业务，两者的主要区别在于

（）。

A.保管物品的种类不同

B.客户是否在将保管物品交给银行时先加以密封

C.保管期限不同

D.保管物品的金额不同

【答案】B

10、关于缺口管理，说法不正确的是（）。

A.缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法

B.根据对未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期，改变资产和负债的缺口

C.当预期利率上升，增加缺口

D.缺口是指浮动利率资产和负债之间的比率

【答案】D

11、中国证券投资基金业协会会员代表大会行使的职权有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】C

12、以下说法正确的是（）。

A.2015年5月1日，国务院公布《存款保险条例》

B.存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币100万元

C.人民法院裁定受理对投保机构的破产申请时，存款人无权要求存款保险基金

管理机构使用存款保险基金偿付存款人的被保险存款

D.被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款

【答案】D

13、按照《巴塞尔新资本协议》规定，若某银行风险加权资产为20000亿元，

则其核心资本不得()亿元。

A.高于800

B.低于800

C.高于1600

D.低于1600

【答案】B

14、《中国银行业实施新监管标准指导意见》要求银行业金融机构改进贷款损

失准备监管，贷款拨备率不低于（）。

A.4％

B.8％

C.2.5％

D.5％

【答案】C

15、抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是（）。

A.债权人不占有抵押的财产

B.债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿’

C.无论债务人是否履行到期债务，抵押物均可直接用于清偿

D.债权人有权使用抵押物

【答案】A

16、下列各项中，不属于资产托管业务中托管人的职责的是()。

A.安全保管

B.资金清算

C