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2024年合规学习心得体会

在合规系列学习活动中当我看到一件件银行内部大案时看到，我

内心震动非常大，一是在银行严格规范管理、加快有效发展的今天，

出现这种操作风险的事，说明在三令五申不断灌输制度的今天，部分

员工仍没有认真、审慎、规范、办理每一项业务，没有认真履行自己

的职责，造成风险。二是在制度执行力上执行不力，自律监管不严、

监督检查不细、酿成此事发生；三是通过学习，使我深刻地认识到了

只有严格内控制度，认真履行自己的岗位职责，按照业务操作流程办

理业务，才能从根本上改变会计基础工作薄弱局面，不断提高会计基

础工作质量，严格防范、有效控制会计操作风险。

通过这次学习活动，要让制度形成自觉行动，制度决定行动、细

节决定成败，操作环节是我行必须高度警惕的案件高发区，对一系列

措施、各项规章制度，每个操作人员只有不折不扣把这些措施和规章

制度贯彻到位、落实到位执行到位，才能有效控制风险。这次事件敲

响警钟，不严格按章操作，不严格授权管理，不严格履岗履责，对国

家财产、个人财产都造成了不应有的损失，通过这件事，我们看到还

有一些柜员在办理业务时缺乏责任心，严重违规操作，对外开具存单

时没有按照规章制度进行认真审核____，导致重大风险隐患的发生；

会计主管履责不到位，特别是在多次查库的情况下仍没有引起高度的

警觉和重视，结果造成重大风险隐患的发生。

作为一名银行员工提高风险防范是自己神圣天职，紧紧围绕严格

管理和有效发站展两大主题，贯彻落实“严格、精细、规范、求实”

的财会工作指导思想，把发现问题、揭示问题、防范案件作为自己重

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要任务，提高风险防范意识就是强化内控制度，只有健全会计内部控

制制度，才能减少银行会计风险，保证银行各级管理人员及时发现各

种风险和隐患，及早采取措施防范风险，最大程度地减少损失。因

此，提高风险防范意识，加强内部控制是防范银行会计风险的有力措

施之一，应分别从以下几个方面加强内控制度建设。

(一)手工操作内部控制制度，应结合各行劳务组合情况，规范会

计凭证的传递及账务处理程序，规定每个工作点应完成的任务，在账

务处理程序中选择关键控制点，通过账账、账实、账证各自是否相

符，保证数据的正确性，堵塞漏洞，主要表现在：

1、建立完善的操作岗位责任制度和规范的岗位管理措施。要建立

会计柜台监督制度，严把凭证入口关，严格审核接收各项业务，杜绝

假、变造凭证进入；要严把凭证处理入账关，认真____办理的各项业

务；要严把凭证出口关，严格____出口凭证的真实性。

2、建立人员岗位轮换制度。要害岗位是产生风险的敏感部位，长

期一人操作极易造成风险隐患，因此，有关岗位人员必须定期轮岗和

强制休假，不能搞“一贯制”。同时要对工作适时进行考评，充分调

动人员的工作积极性，为化解和防范风险奠定基础。

3、建立严密的内部控制系统。建立严格的执行系统，负责检查上

级行颁布的各项规章制度的执行情况，以保证决策的正确执行；建设

可靠的监督系统，合理配置岗位人员，实行业务与账务管理分离，前

台与后台分离等一套运营管理制度，要有一套风险评价与监控体系，

特别是加强预警工作，努力把风险控制到最小限度

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(二)加快电算化进程，充分发挥其在事先预测、事中控制、事后

监督的作用。根据各种金融法律规范，加强对相关业务操作时的授

权、抹账、审核____的风险防范。

做为邮政银行员工中的一员，我们应该在工作中认真履行岗位职

责，认真审核每一笔业务，特别是落实“五个严禁”的工作是否到

位，以此增强案件防范意识，增强防范案件的主动性和责任感。

1、思想上高度重视，进一步增强履职履责意识。要从思想上真正

认识到做好财会工作的重要性、关键性，不断强化自律监管意识；充

分认识到内部工作在我行的重要地位，巩固一道防线，本着对上(党委)

负责、对下(支行网点)工作负责的态度，充分发挥才能，增强责任意

识，干好工作意识，强化制度意识，熟识制度意识，真正做到为基层

服务，为业务服务意识。

2、不断加强学习，进一步提高履责能力，不断提高业务技能。只

有不断加强学习，增长知识，提高自身素质，才能有兴行之策；只有

在工作中不断地学习理论知识，才能来指导实践，我们的工作才能越

做越好，要从差错事件中汲取教训，从榜样中学习经验；