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农村商业银行综合业务系统柜员管理实施细则

为加强农村商业银行（以下简称“本行”）综合业务系统管理，明确

职责，完善内控制度，防范操作风险，保障综合业务系统的正常运社，

根据安徽省农村合作金融机构综合业务系统柜员管理办法及细则，结

合本行实际制定本细则。

第一条本细则所指柜员是指经审核批准后，允许进入综合业务系

统从事相关业务操作的系统操作员。所有柜员必须经过岗前培训方可

上岗操作，系统内设定的操作柜员姓名必须与实际操作柜员姓名一致，

电子柜员以自助设备名称、地点和编号作为柜员姓名。

第二条按在综合业务系统中体现职能不同，分为账务柜员和非账

务柜员：

账务柜员：该类柜员可在综合业务系统中从事与其自身权限相应

的账务处理、查询打印、授权等操作;按权限不同分为主任、主管、

库管和普通四种岗位。

非账务柜员:该类柜员只能进入综合业务系统进社相关查询及管

理操作，不能进行任何账务处理。

按能否通过个人电脑（终端）登录可分为柜面柜员和电子柜员。

柜面柜员是指通过密码或指纹系统进行身份认证登录，完成业务处理

的柜员。电子柜员是不能通过电脑（终端）登录，仅能采取批处理等

方式发起记账交易，由系统自动完成账务处理的柜员。

第三条依据账务柜员在进行各种账务处理时的权限不同，综合业

务系统中又将账务柜员分为主任、主管、库管和记账四个岗位：

账务柜员：负责综合业务系统各项业务操作，交易权限由营业机

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构根据自身实际情况提出书面申请，财务会计部审核后，由本行电子

银行部在综合业务系统中进行处理。普通账务柜员的配置数量可参考

《农村商业银行营业机构内勤各岗位人员最低配置及持卡安排模型》

（见附件一），其角色授权参照《农村商业银行综合业务系统柜员卡角

色分配、授权配置模板》（见附件二）进行。

库管员：负责现金与空白重要凭证的领用、调拨、上缴、作废、

查询等管理，交易权限由综合业务系统自动生成。

主管柜员：只能从事查询、打印、授权、柜员管理、机构日结等

操作，交易权限由综合业务系统自动生成。

主任柜员：只能从事查询、打印、授权、柜员管理等操作，交易

权限由综合业务系统自动生成。

第四条综合业务系统中柜员代号由六位数字组成，柜员代号由本

行统一设置，为确保职责分明、责任到人，根据柜员代号设置应遵循

的原则，各机构的柜员代号一经设定，不得变更，柜员岗位变动，继

续使用原柜员代号，不再重新分配新柜员号。柜员因退休或各种原因

离开本行系统的，营业机构详出具申请，提交人力资源部签署意见后，

递交电子银行部申请注销柜员代号，并将删除后的柜员卡上缴本行财

务会计部封存，财务会计部会同内部审计部定期对注销或其他原因失

效的卡进行销毁。

第五条柜员卡实行一人一卡，原则上不得交接，确需要交接的

应认真填写柜员卡交接登记簿，交接内容应填写完整，明确责任。

第六条严禁持有账务柜员卡的柜员同时持有主管（或主任）柜

员卡，严禁账务柜员卡交接。

第七条支行应根据自身业务量、人员数量及人员素质等情况合

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理确定柜员权限及角色定义，明确每一个柜员的具体岗位、职责和交

易权限。不得为柜员配置超越其职责范围的交易权限。

第八条支行可根据本机构业务量设置柜员尾箱，负责日间业务

处理。未实行综合柜员制的单位，一个负责记账，一个负责复核，每

笔业务均需要两人共同完成，记账柜员只负责记账处理，不得保管实

物现金，并对现金出入进行复核；复核柜员只能对记账柜员提交的账

务进行复核处理及收付现金，不得进行记账操作。柜员休假应将尾箱

现金和凭证全部上缴库管员，尾箱余额结零。

第九条日终时，未实行综合柜员制的单位，复核柜员负责提供实

物现金实际库存余额，记账柜员负责与综合业务系统记录进行现金账

实核对，不得通过查询现金和凭证尾箱进行现金和凭证的核对；已实

行综合柜员制单位的柜员尾箱内现金及重要空白凭证，各综合柜员每

日至少进行两次交叉碰库。

第十条主任和主管柜员应按相关规定定期和不定期检查柜员的

现金库存和凭证使用情况。

第十一条柜员临时离岗，应向综合业务系统做临时签退。严禁不

做签退处理擅自离开操作终端。

第十二条所有账务柜员当日业务结束后必须向综合业务系统做

正