2024年山东省青岛市初级银行从业资格《个人理财》考试模拟试题及答案解析.pdfVIP

2024年山东省青岛市初级银行从业资格《个人理财》考试模拟试题

及答案解析

（试卷共145题，单选题90题、多选题40题、判断题15题）

一、选择题

1．理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户

财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这

方面理财师注意把握好三个原则，不包括（）。

A、事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资

产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑

B、强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体

决策的理由和目的

C、在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场

变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行

效果和客户满意度。

D、满足客户一切需求

答案：

D

解析：理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客

户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在

1

这方面理财师注意把握好三个原则：