2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力练习题(一)及答案.pdf

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力练习题(一)及答案

单选题（共40题）

1、下列选项中，对（）进行尽职调查、审查和授信后管理，不属于银行业从业

人员对客户授信尽职的内容。

A.客户所在区域的信用环境

B.会计分录

C.信用记录

D.所处行业情况以及财务状况

【答案】B

2、CBA的中文名称是（）。

A.中国银行业协会?

B.中国银行协会

C.中国银行业公会?

D.注册银行分析师

【答案】A

3、（）作为股份公司的权力机构，决定公司战略性的重大问题，选举和更

换董事，选举和更换由股东代表出任的监事，决定公司组织变更、解散、清

算，修改公司章程等。

A.股东大会

B.董事会

C.公司经理

D.监事会

【答案】A

4、托收是指委托人向其账户所在银行提交凭以收取款项的金融票据，要求托收

行通过其联行或代理行向付款人收取款项。广泛用于非贸易结算，或贸易从属

费用的收款的托收方式为()。

A.光票托收

B.跟单托收

C.出口托收

D.进口代收

【答案】A

5、为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上（）。

A.出售有价证券

B.购入有价证券

C.加大货币投放量

D.降低利率

【答案】A

6、资产托管业务是指（）作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委

托资产托管合同，履行托管人相关职责的业务。

A.具备托管资格的信托机构

B.商业银行

C.投资基金公司

D.具备托管资格的商业银行

【答案】D

7、《第三版巴塞尔协议》的发布时问是（）。

A.2009年12月

B.2010年12月

C.2011年12月

D.2012年12月

【答案】B

8、单位存款人开立专用存款账户的资金不得用于缴纳（）。

A.期货交易保证金

B.信托基金

C.政策性房地产开发资金

D.注册验资

【答案】D

9、公司成立的日期是（）。

A.发起人发起的日期

B.发起人提交申请的日期

C.公司营业执照签发的日期

D.公司第一天正式营业的日期

【答案】C

10、根据目前监管规定，商业银行办理委托贷款业务，只收取手续费，（）贷

款风险。

A.部分承担

B.承担

C.不承担

D.共同承担

【答案】C

11、根据《民法典》的规定，下列关于民事法律行为的表述错误的是（）。

A.无效的民事行为，从行为幵始起就没有法律约束力

B.被撤销的民事行为从行为开始起无效

C.民事行为部分无效，不影响其他部分效力的，其他部分仍然有效

D.显失公平的民事行为无效

【答案】D

12、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是

（）。

A.股票市场

B.同业拆借市场

C.商业票据市场

D.回购协议市场

【答案】A

13、内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应

坚持内控优先，这体现了内部控制的（）原则。

A.有效性原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.相匹配原则

【答案】C

14、备用信用证与其他信用证相比，下列描述错误的是（）。

A.备用信用证业务关系中，开证行是第一付款人

B.只有当借款人发生意外才会发生资金的垫付

C.备用信用证的实质是银行对借款人的一种担保行为

D.—般信用证业务中，银行都要承担对受益人的第一付款责任

【答案】A

15、以下银行业务中不存在信用风险的业务是()。

A.同业交易

B.贸易融资

C.外汇交易

D.代收代付

【答案】D

16、保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是（）。

A.风险加权资产

B.资本充足率

C.附属资本

D.核心资本

【答案】B

17、以下属于国民经济产业结构中第二产业的是（）。

A.地质勘查业

B.采矿业

C.房地产业