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风险管理委员会工作规则

第一章总则

第一条为完善公司治理架构，确保全面风险管理有效性，提升“本

行”风险防控水平，根据《中华人民共和国商业银行法》《股份有限公司

章程》的相关规定，结合本行实际，特制定本工作规则。

第二条本规则为操作规程。风险管理委员会是落实董事会风险偏

好、负责全行全面风险管理的机构，管理范围主要包括信用风险、市场风

险和操作风险等各类风险。

第二章组织架构

第三条风险管理委员会主任委员由行长担任，副主任委员由分管风

险行领导担任。

第四条风险管理委员会委员由风险管理部、授信审批部、法律合规

部、计划财务部、综合管理部、运营管理部、信息科技部负责人担任。可

视情况增加参会人员，审计部门可列席。

第五条风险管理委员会下设“风险管理委员会办公室”（以下简称

“委员会办公室”），负责风险管理委员会日常工作，委员会办公室设在风

险管理部。

第三章职责权限

第六条风险管理委员会职责：

第1页共8页

（一）审议全面风险管理的基本制度、风险偏好及限额管理方案、年

度全面风险管理报告等。

（二）审议全面风险和各类重要风险的信息披露。

（三）审议全面风险管理建设中的重大事项，包括但不限于重大的风

险管理政策及程序、重要风险管理业务流程、内部评级计量模型等关键风

险管理事项。

（四）审批突发重大风险事件应急预案及年度重大风险应急演练方

案。

（五）负责定期评估全行风险管理状况和确定风控优化措施。

（六）审议其他需委员会审议的事项。

第七条风险管理委员会主任职责：

（一）主持风险管理委员会会议，提议召开风险管理委员会会议。

（二）签发会议纪要。

（三）确保风险管理委员会对审议的议题都有清晰明确的结论。

副主任协助主任工作，主任可以授权副主任履行上述职责。

第八条风险管理委员会委员职责：

（一）熟悉、了解全行风险管理状况，提出全行风险管理建议与意见，

向风险管理委员会提交会议议题。

（二）出席风险管理委员会会议，按照本行风险偏好及风险管理策略，

审议风险管理的相关事项。

（三）贯彻落实风险管理委员会的决议，完成风险管理委员会交办的

事项。

第九条委员会办公室主要职责：

（一）负责初审提交风险管理委员会会议的有关议题。

第2页共8页

（二）负责风险管理委员会会议准备工作。

（三）做好会议记录，整理及提请签发会议纪要。

（四）管理风险管理委员会会议档案。

（五）组织协调和督办风险管理委员会决议执行。

第四章议事规则

第十条风险管理委员会议事可采用现场会议和非现场会议两种方

式开展。非现场会议是指经主任委员批准，采用电话、视频或书面审议等

方式开展。

第十一条风险管理委员会会议分为专题会议、例会、临时会议。

专题会议应于每年年初、年末召开，重点组织审议本行基本风险政策、

制度、风险报告等各类重大事项，及本行需向董事会报告的各类事项。

例会每季召开一次，重点评估本行风险管理状况和确定风控优化措

施。

临时会议可根据工作需要，随时组织召开。

第十二条现场会议议事流程

（一）会议流程分为：议题提交阶段、会议准备阶段、会议召开阶段、

会议决策阶段。

（二）议题提交阶段：

1.提案部门经审批后向委员会办公室提交《风险管理委员会议题呈报

单》（详见附件-1）及相关附件材料

2.委员会办公室对议题及材料进行审核，并视情况提出修改或补充材

料建议，签署委员会办公室意见。

3.委员会办公室汇总同意上会议题，填写《风险管理委员会议题汇总