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建筑安装工程一切险实务

展业步骤

一、及时获取项目信息

展业工作的第一步就是收集信息。保险从业人员务必充分视信息工作，由于信息就是一种资源，特

别在市场竞争十分猛烈的当今保险市场上，先获得信息，就占据了主动地位。通常，工程项目信息来源有

下列几个方面：

I、新闻媒体，如报纸、广播、电视等。许多项目的立项、意向性签约等前期动态，往往首先通过媒体

向外界透露。

2、政府有关职能部门，如经委（工业项目）、农委（农业项目）、贸发委（贸易系统）、建委施（工审

批）、外资委（外资或者合资项目）、计委（大能源项目）、交通委（基础交通设施）等。应注意主动与这

些部门接触，保持良好的关系，建立稳固的信息渠道。

3、银行或者其他金融机构。在大多数情况下，投资者会向银行或者通过一些金融机构融通资金。假如

需要在我国境内融资，几家大的专业银行确信会受到咨询；假如在海外融资，有的时候也会请国内银行或

者金融机构提供担保或者有关服务。

4、承包商。特别是资信好、实力强的承包商会得到较多的投标信息。

5、现有的客户。若直接或者间接参与项口的投资者是我们现有的客户，信息来源是最直接的。

以上介绍的仅是几个要紧的信息来源，除此之外，当然还有许多其他的信息来源。应该根据市场的情

况，建立起一个宏观、微观相结合的立体的信息系统，保证及时获取有价值的展业信息。信息的价值在于

被合理地运用，因此，除了有收集信息的网络之外，还要注意疏通信息流通渠道，使之能够被及时汇总、

整理，并输送到最能发挥其价值的使用者手中，真正实现资源共享。

二、跟踪熟悉项目情况

在获取项目立项的初步信息之后，要立即向有关方面进一步熟悉项目的基本情况，包含项目的利益方，

如所有人、投资人、债权人或者融资人、要紧设备与原材的供货商或者制造商、承包商等等，与他们之

间的经济利益与契约关系，项目的资金来源与投资总额，项目的主管单位与主管领导，项口的性质（合资/

独资）等等。

三、根据项目的性质与资金来源制定展业划

展业计划应根据项目的具体情况进行筹划，并无一定之规，但基本上有下列几种思路：

1利用资金来源展业。争取2、利用项目主管部门3、若投资者是4、若是外商独资开5、若是中外合资或者合

贷款银行或者参与融资的有展业。争取政府主管国内企业，除发的项目，应积极宣作开发的项目，则要熟

关金融机构作为业务代理人，直接展业外，传本公司的优势与悉哪一方占主导地位，

部门与项目的要紧领

往往能够对争取项目的保险导对保险的支持，往还要注意做好强大的补偿能力，以确定展业工作的重点方

起到事半功倍的作用。由于投往能在项目的初期就其上级公司或优质的服务争取其向。但就通常情况而言，

资项目取得保险保障是符合能够确定保险事宜。者主管机构的投保。合资或者合作各方的工

融资人的利益的。我们要主动工作。作我们务必做好，防止

建议融资人将保险费列入贷引起其内部矛盾，增加

款额度之内。假如项目的资金我们的展业难度。

来源是国家计委的拨款，则需

要及时做好政府部门的工作，

使之明了项目的风险及保