信贷合规风险介绍课件1.pptxVIP

信合介件

?信合概述?信合的来源?信合的与估?信合的防范与控制?信合的管与?信合的案例分析

01信合概述

定与特点定特点

信合的重要性保障行的可持展行声誉降低行

信合的型因未能遵守相关政策法而可能来的合。因未能足管要求而可能受到的或限制。因反内部政策和程序而可能引的合。因操作失或不当操作而可能引的合。

02信合的来源

内部因素内部控制不足工合意薄弱内部督失效

外部因素宏境化市争力客欺行

政策法管境化政策法整司法解更新

03信合的与估

方法史数据分析行估通分析史信数据，出可能存在的点，如逾期款、等。所行展、政策法化等因素行估，潜在。客核借款人、状况、款能力等行全面核，判断其信用。

估指信用分等划分分散程度

估流程数据收集与整理与估措施持与整

04信合的防范与控制

防范措施

控制策略分管理分散限管理抵押和担保措施

案

05信合的管与

管要求与准管机构管准管

内部流程内部部流程告

合性与整改

06信合的案例分析

案例一：某行信事件

案例二：某企信欺案例描述

案例三：某金融机构合防范措施

THANKS感看