风险管理模拟题及答案.pdf

风险管理模拟题及答案

一、单选题（共50题，每题1分，共50分）

1、下列哪一项不是负责压力测试部门或团队的职能（）。

A、组织和协调各部门设计压力情景，实施压力测试，汇总并提交压力测

试报告

B、确定压力测试组织架构

C、做好压力测试文档管理，保证文档结果的完备性

D、拟定压力测试政策，提交高级管理层审核批准

正确答案：B

2、下列选项中，不属于无效合同的情形的是（）。

A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

B、以合法目的订立的

C、恶意串通，损害他人合法权益

D、损害社会公共利益

正确答案：B

3、下列不属于个人外汇账户按账户性质分类的是（）。

A、资本项目账户

B、外汇储蓄账户

C、境外个人外汇账户

D、外汇结算账户

正确答案：C

4、商业银行应尽可能以（）来确定压力情景参数、风险因子相关性以及

具体传导过程。

A、行业经验

B、定性方法

C、历史经验

D、定量方法

正确答案：D

5、员工对所有客户办理的任何业务或提供的服务，必须执行（）。

A、本行业操作习惯

B、本单位的相关程序和规定

C、本行业先进做法

D、其他行业的相关程序和规定

正确答案：B

6、金融资产管理公司的注册资本应在（）亿元以上。

A、100

B、500

C、1000

D、10

正确答案：A

7、在国别风险的主要类型中，（）是最主要的类型之一。

A、传染风险

B、转移风险

C、主权风险

D、政治风险

正确答案：B

8、下列不属于商业银行市场风险的是（）。

A、汇率风险

B、股票价格风险

C、违约风险

D、利率风险

正确答案：C

9、个人提取外币现钞当日累计等值（）万美元（含）以下的，可以在

银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明

等材料向银行所在地外汇局事前报备。

A、3

B、10

C、5

D、1

正确答案：D

10、《中国银行业公平对待消费者自律公约》是指会员单位为保障和维护

（）合法权益。

A、会员

B、公务员

C、消费者

D、员工

正确答案：C

11、借款人的主要股东、关联企业或母子公司等发生了重大的负面变化

（发生经济纠纷、诉讼，或退出），并可能影响借款人的偿债能力划入（）

级贷款。

A、正常2

B、关注3

C、关注1

D、次级1

正确答案：C

12、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。

A、市场风险

B、信用风险

C、操作风险

D、声誉风险

正确答案：C

13、根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》规定，银行机

构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自投诉办结之日起不得少

于（）年。

A、5

B、2

C、1

D、3

正确答案：D

14、重大国别风险暴露是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资

本（）的风险暴露。

A、25%

B、30%

C、35%

D、20%

正确答案：A

15、下列不可以作为个人质押贷款质物的是（）。

A、提单

B、汇票

C、不可转让的股权

D、债券

正确答案：C

16、银行账户利率风险是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导

致银行账户整体收益和（）遭受损失的风险。

A、市场价值

B、银行声誉

C、经济价值

D、以上全是

正确答案：C

17、根据《商业银行互联网贷款管理暂行办法》规定，商业银行与合作

机构共同出资发放互联网贷款的，与单一合作方（含其关联方）发放的

本行贷款余额不得超过本行一级资本净额的（）。

A、20%

B、10%

C、25%

D、30%

正确答案：C

18、多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用（）方

式。

A、打包贷款

B、资产证券化

C、中期流动资金贷款

D、银团贷款

正确答案：D

19、（）是衡量利率变动对银行整体经济价值影响的一种方法。

A、久期分析

B、缺口分析

C、外汇敞口分析

D、风险价值方法

正确答案：A

20、从监管机构和银行业金融机构的层级设置出发，本着“（）”的应

诉程序设置原则，银监会将对各层级的投诉受理程序做出规定，明确银

行业金融机构各层级应诉的基本规则。

A、先基层后监管，先机构后总部

B、先监管后机构，先总部后基层

C、先机构后监管，先基层后总部

D、先机构后总部，先基层后监管

正确答案：C

21、具有以下（）情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款受托支

付方式