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中国农业银行二级分行个人客户经理考核管理办法--第1页
中国农业银行二级分行
个人客户经理考核管理
办法
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中国农业银行二级分行个人客户经理考核管理办法--第1页
中国农业银行二级分行个人客户经理考核管理办法--第2页
中国农业银行XX二级分行2011年个人客户经理
考核管理办法（修订稿）
个人客户经理是网点金融服务和营销工作的排头兵，是名单制
营销中与个人优质客户建立一对一联系的主要执行人，在网点贵宾
客户维护管理及结构升级起着关键作用。为了树立个人客户经理的
工作规范，激发该岗位人员的工作能动性，使其更加积极地做好个
人优质客户的营销、拓展、维护和服务工作，提升我行对个人高端
客户的服务水平，XX二级分行特制定本考核管理办法。
第一章总则
第一条个人客户经理，是指经过专业培训，具有较为丰富的
各种金融专业知识，熟悉个人银行业务与个人理财工具，具有较强
亲和力和个人银行产品营销与管理能力，专职从事为个人高端客户
提供金融理财服务的人员。其主要职能为开发和维护高价值客户、
协助客户升级、营销金融产品、传递市场信息，进而协助网点负责
人有效提升网点的经营业绩和综合竞争能力。
第二条个人客户经理实行分级分类管理。根据综合素质、专
业知识水平、产品营销能力、维护客户情况等将其划分为个人客户
经理助理、个人客户经理二个级别。
第三条个人客户经理的管理和考核实行“分级管理、以能定
岗、以绩定酬、优胜劣汰”的管理原则。
第二章个人客户经理的任职条件
第四条个人客户经理助理基本任职条件
一、取得中国银行业协会个人理财从业资格证书。
二、具有较好的政治思想素质和职业道德修养，遵纪守法，爱
岗敬业，诚实守信，具有较强的团队合作精神，无不良记录和不良
嗜好。
三、具有大专以上学历（含大专），具备银行工作经验，熟悉
本行个人金融产品及相关专业知识。
四、身体健康、形象良好，具有较好的亲和力和较强的沟通能
力，具有客户至上、服务为本的服务意识和良好的人际关系，掌握
中国农业银行二级分行个人客户经理考核管理办法--第2页
中国农业银行二级分行个人客户经理考核管理办法--第3页
与客户沟通交际的手段和技巧，能够独立进行或参与团队进行客户
开发和维护。
五、自觉遵守《中国农业银行理财业务从业人员工作守则》和
监管部门制定的个人理财顾问服务专业人员职业道德标准或守则。
第五条个人客户经理除具备以上任职条件外，还应具有：
一、担任个人客户经理助理至少一年以上，任职期间年度考核
评价不低于良，最近年度考核评价为优。
二、取得国内金融理财师（AFP）资格认证或经支行党委会特别
批准。
三、已建立固定维护关系的贵宾客户不少于100人；管理客户
的贡献度；管理客户在我行的个人金融资产。
四、至少完成上次考核周期各项任务指标的70%。
五、上次考核周期中培训考试成绩平均得分在8分以上（满分
10分）。
六、较强的市场营销能力，熟悉个人金融产品的特点与功能，
能为客户提供较为全面的涵盖资产、负债和中
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