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反洗钱工作报告

根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执

行反洗钱的有关制度，认真履行反洗钱工作，顺利的完成了本年度的

反洗钱工作任务。现将本年度的反洗钱工作情况总结如下：

一、注重领导，完善组织领导体系

20____年度因支行人事变动和工作要求，使________支行

原反洗钱工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反洗

钱工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以

行长为组长的新的反洗钱工作领导小组，确保________支行能够

顺利的开展反洗钱工作。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识

加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行和以及省分行。

同时我们也充分认识到营业窗口时控制反洗钱的第一道屏障，强化对

临柜人员的反洗钱培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人

员介绍洗钱的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收

集各类反洗钱业务知识和学习人行的反洗钱规章制度(如：)，使临柜

人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反洗钱知识的

不断学习，不仅提高了我行员工的反洗钱意识，而且也有效防范了各

类反洗钱犯罪活动。

三、制定专人，落实客户反洗钱风险等级评定

根据的通知的要求，我们设置了新建客户反洗钱风险等级评定表和原

有客户反洗钱风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户

进行初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专

人进行复评给出复评意见;最后，提交反洗钱工作领导小组进行综合

评定并给出综合评定意见。(“三严三实”专题教育总结汇报)

四、明确职责，制定反洗钱业务操作流程

为全面落实反洗钱工作职责，支行会计出纳部严格落实反洗钱工作

AB角制度，由B角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工

作，A角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止洗钱活动。同时

会计出纳部又指定一名操作员按及做好____万元(含)以上的大额资

金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安

全可靠。

五、注重实效，制定有关文件

为把反洗钱工作落实到实处，确保不走过场，________支行专门

出台有关文件。由支行反洗钱工作领导小组作为全行反洗钱工作的领

导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反洗钱工作的责任

落实到每个部室，确保反洗钱工作落实到实处，也确保反洗钱工作的

顺利进行。

六、履行职能，积极做好对外宣传

为积极响应当地人行与上级行的工作任务以及认真履行银行服务社

会的职能，我们201__年7月份作为“金融知识宣传服务月”，通过

电子显示屏滚动播放、发放宣传资料向社会公众宣传金融知识和洗钱

的有关途径、方式及社会危害。同时我行7月28日在营业大厅门

口进行反洗钱宣传活动，向社会公众发放了、、等资料，并向他们简

单讲述了洗钱的基本概念、常用途径及其对社会公众带来的切身危害

等。使他们进一步认识反洗钱的重要性，提高他们的自我保护意识和

远离洗钱意识。

七、工作中存在的不足及今后工作要求

在反洗钱的工作中我们也存在一定的不足之处，比如临柜人员对反洗

钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，对可疑交易的辨别能力也

有待提高，这影响额我行反洗钱工作的发展。

今后，我行对反洗钱工作将做好以下几个方面：(1)加强反洗钱知识的

培训工作，不提升员工的反洗钱识别能力和处理能力;(2)不断完善反

洗钱工作内控制度建设，确保反洗钱工作的深入开展;(3)继续深入开

展反洗钱工作，加大反洗钱工作力度，杜绝洗钱活动的发生;(4)不断

完善反洗钱内控制度，不断查找缺陷和漏洞，确保反洗钱工作无死

角;(5)继续加强对大额资金进口的监测，并做好有关分析工作，防范

非法洗钱活动;(6)继续做好反洗钱宣传工作，增强社会公众的反洗钱

意识，提高自身保护意识以及揭发意识，共同维护金融安全。

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一、精心构建完善组织领导体系

我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，

联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领

导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相

应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具

体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱

知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中

层干部、基层社主任及主办会计参加的