2024年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（精选250题） .pdf

2024年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（精

选250题）

1.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责

调查及其他风险控制措施，包括o

A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的

关系（正确答案）

B.在风险可控情况下，允金融机构工作人员合理推测交易目的

和交易性质（正确答案）

C.适当延长客户身份资料的更新周期（正确答案）

D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强

度（正确答案）

2.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（）

A.联络协调机制（正确答案）

B.案件联合督办制度（正确答案）

C.情报定期会商制度（正确答案）

D.信息共享制度（正确答案）

3.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合

部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。

对于这种设置的分析正确的有O

A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难（正确答

案）

B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作（正确答案）

C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级

部门

D.要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门（正确答

案）

4.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次

（）

A.立法机关制定的专门反洗钱法律（正确答案）

B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规（正确答案）

C.由相关协会出台的相关规定和办法

D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政

策指引（正确答案）

5.通过投资办产业的方式洗钱包括（）

A.成立空壳公司（正确答案）

B.向现金密集行业投资（正确答案）

C.货币走私

D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱（正确答案）

D.通过买卖彩票和奖券

8.客户洗钱风险等级分类的原则包括（）

A.全面性（正确答案）

B.定性与定量相结合（正确答案）

C.持续性（正确答案）

D.保密性（正确答案）

9.单位客户的有效身份证件包括（）

A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执

照（正确答案）

B.机构成立的政府批示或者文件（正确答案）

C.组织机构代码证（正确答案）

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类（正确答案）

12.客户洗钱风险分类标准（）。

A.属于银行内部保密信息（正确答案）

B.直接关系到客户风险分类（正确答案）

C.需要对客户严格保密（正确答案）

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施（正确答

案）

13.银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）。

A.国家或地区因素（正确答案）

B.行业因素（正确答案）

C.业务因素（正确答案）

D.客户因素

14.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？

（）

A.客户因素包括个人客户和企业客户（正确答案）

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、

信誉和外界评价等（正确答案）

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经

营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等（正确答案）

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单的客户不属于参考因素

15,以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（）

A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员（正确答

案）

B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户（正确答案）

C.已经或正在接受行政或司法调查的客户（正确答案）

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户（正确答案）

16.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（）

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户（正确答案）

B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户（正确答案）

D.股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户（正确答案）

17.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（）

A.自助业务或电子银行业务（正确答案）

B.现金业务（正确答案）

C.代理业务或无记名业务（正确答案）

D.跨境汇投业务（正确答案）

18对.正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（）

A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明

文件和资料等，并按照正常业务处理程