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金融机构金融消费权益保护评估指
一级指标二级指标评估内容
是否将保护金融消费者合法权益纳入公司治理、企业文
机制（5分）化建设和经营发展战略中统筹规划，落实人员配备和经
费预算，完善金融消费者权益保护工作机制。
是否确定你本单位金融消费权益保护工作的承办部门，
制度建设
明
（15分）机构与人员（5分）
确部门职责；是否确定专门负责人及联络人，明确工作
职责。
是否建立客户投诉处理、个人金融信息保护、信息披露
制度（5分）、金融消费纠纷重大事件应急预案等制度，将金融消费
权益保护纳入业绩考核体系。
金融机构应当对金融产品和服务的风险及专业复杂程度
建立适当性制度（3进行评估并实施分级动态管理，完善金融消费者风险偏
分）好、风险认知和风险承受能力测评制度，将合适的金融
产品和服务提供给适当的金融消费者。
保障金融消费者财产安全权。加强安全管理，确保顾客
安全保障义务（5在本单位营业场所内的人身、财产安全。保障金融机具
分）、网络平台等设施的安全运行和使用；确保客户合法资
产不被冒领，不被非法查询、冻结、扣划。
保障金融消费者的知情权。是否遵循诚实信用原则，以
告知说明义务（5显著方式向金融消费者及时、真实、全面告知说明金融
分）产品或服务的关键信息，提示风险。对复杂产品、关键
条款或者重要交易条件是否以通俗易懂的语言说明。
义务履行
（30分）
保障金融消费者的公平交易权和自主选择权。是否遵重
消费者人格，平等公平对待顾客。尊重消费者自主选择
公平交易义务（7
权，合理提供金融产品和服务，不得附加不合理的交易
分）
条件。不进行不适当销售。不使用格式条款减轻或免除
己方责任。
保障金融消费者的隐私权。收集、传输、加工、保存、
个人金融信息保护使
义务（5分）用和对外提供金融消费者个人金融信息，是否严格遵
守有关规定，加强保护措施，确保信息安全。
尊重你消费者的依法求偿权、受尊重权，自觉接受消费
者
其他义务（5分）
及媒体监督，在合理期限内赔付消费者损失，履行强制
缔约义务保障金融消费者的其他合法权益。
是否设置专门投诉电话等投诉渠道或
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