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完善信息科技治理架构提升IT
风险管理水平
记者近日采访了广东发展银行股份(以下简称“广发行”)信息
技术部负责人徐徽,通过她的介绍可深入了解目前国内商业银
行的风险规避之道。
记者:为什么说信息科技风险管理对于商业银行是特别重
要的一环
徐徽:近年来,风险管理已成为商业银行经营管理活动的
主旋律,信息科技风险作为银行风险的重要组成部分,受到越
来越多的重视。从商业银行的角度看,这源于两方面的驱动因
素。
一是内在驱动因素。目前信息技术已深入到商业银行经营
管理的各个领域,几乎所有的改革发展任务都与信息技术密切
相关,不管是业务的发展,还是管理的提升,都需要信息技术
的配套支持。但是,信息技术固有的风险,包括信息系统软硬
件本身的脆弱性、数据集中导致的风险集中等,是客观存在且
难以完全规避的。由于技术原因造成区域性和系统性的金融风
险进而带来严重的社会影响,在国内外都有很多案例。因此,
信息技术在促进银行业务发展、推动金融创新的同时,也使银
行业务面临巨大的安全隐患,信息科技风险牵一发而动全身,
信息系统的安全性和可靠性关系到商业银行整体经营管理活动
的稳定,应该得到而且已经得到了所有商业银行的重视。
二是外在驱动因素。近几年,中国人民银行、银监会等监
管机构对于商业银行信息科技风险的监管要求越来越严、越来
越细。银监会3月下发的《商业银行信息科技风险管理指
引》,从IT治理、风险管理策略、信息安全、开发测试和生
产运行管理等方面对商业银行提出了具体而细致的风险管理要
求,对于商业银行加强信息安全管理、防范信息技术风险起到
了重要的指导作用。同时,银监会将商业银行的信息系统纳入
现场和非现场监管,大力开展信息科技风险现场检查,对商业
银行的信息科技风险防范工作提出了更髙的标准和要求。监管
力度的加大,促使商业银行针对信息技术风险防控制定出更强
有力的措施,不断提髙信息安全风险管理水平。
在上述内部要求和外部环境的双重要求和驱动下,商业银
行信息科技风险管理的重要性日益凸显,信息安全管理成了各
行科技工作的主题。
记者:现阶段,我国金融机构面临的信息科技风险主要来
源于哪些方面
徐徽:要严控信息科技风险,就要先弄清楚风险的来源,
并根据不同来源对症下药。概括来说,信息科技风险主要来自
四个方面:一是自然原因导致的风险,包括地震、台风等自然
灾害造成的风险,这类风险往往很难主动防范,只能被动防
御,通过事前建立完善的业务连续性方案和应急预案,事后及
时启动应急方案和补救措施来弥补;二是系统风险,是由信息
系统相关软硬件的缺陷引起的,包括基础设施和硬件设备老
化、系统软件缺陷、应用软件开发测试质量缺陷等,需要通过
改善软硬件环境、完善应用软件来防范;三是管理缺陷导致的
风险,是由管理制度的缺失或组织架构的制衡机制不完善引起
的,需要从IT治理架构和管理机制上弥补管理和制度的空白
及漏洞;四是人员违规操作风险,是由人员有意或无意的违规
操作引起的,需要加强员工的安全培训和操作培训,提髙人员
的信息安全意识和操作水平。其中,后三类风险需要以主动防
范为主要安全管理措施,要建立风险事前防范、事中控制、事
后监督和纠正的机制。
记者:为保障银行业务的安全,广发行信息科技风险管控
采取了哪些具体措施
徐徽:严控风险是我行工作的主旋律之一,这也是行长辛
迈豪在1月全行工作会议上确立的指导思想,在信息技术方面
的定位就是“加强信息技术风险管控,将信息技术风险纳入银
行全面风险管理体系”。信息安全管理工作是全行科技工作的
重点任务,是优先投入资源、重点保障的工作目标。由此可见
我行对于信息科技风险管理的重视。
现阶段,根据我行技术和管理的实际情况,信息科技风险
管理采用“广度优先、逐步提升”的策略,重点在管理、技
术、人员等方面提升信息安全管理水平和管理能力,建立管理
与技术结合的全方位的风险管理体系,变被动应对为主动防
范。具体说来,主要采取以下几方面的措施开展信息安全工
作。
第一,将信息科技风险管理和信息安全纳入我行五年科技
战略规划的实施目标。为了提髙信息技术整体核心竞争力,提
升信息技术对业务战略发展的长期可持续支持能力,我行于完
成了五年科技战略规划目标和实施路径的制定,信息科技风险
管理和信息安全是科技规划的重要组成部分之一。科技规划中
明确了信息安全工作的中长期目标,定义了信息安
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