2022-2023年初级银行从业资格之初级个人理财押题练习试题A卷含答案5277.pdfVIP

2022-2023年初级银行从业资格之初级

个人理财押题练习试题A卷含答案

单选题（共60题）

1、信托公司推介信托计划时，委托人以__________认购信托单位，

可由__________代理收付。（）

A.份额方式；政策性银行

B.现金方式；政策性银行

C.份额方式；商业银行

D.现金方式；商业银行

【答案】D

2、关于制订理财规划方案，下列表述错误的是（）。

A.综合理财规划方案只有注重各个目标规划的合理平衡、通过财务

资源配置进行整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平

衡的理财规划方案

B.税务规划、投资规划、退休养老规划、教育规划都属于单项理财

规划方案

C.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主

要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定

的

D.通常客户在不同的人生阶段，理财目标是多元化的

【答案】C

3、（2018年真题）小李年满18周岁，为某大学二年级学生，生活

来源和学费全靠父母，现因家庭经济困难，向某银行申请助学贷款

2．2万元，如2年后到期无力偿还，应由（）来承担偿还责任。

A.学校

B.小李父母先行垫付，以后由小李

C.小李父母

D.小李

【答案】D

4、下列不是保险相关要素的是()。

A.保险合同

B.投保人

C.保险人

D.保险人亲属

【答案】D

5、市场利率会对经济各方面产生影响，下列说法错误的是()。

A.市场基准利率是金融资产定价的基础

B.当市场利率提高时，可以适当增加银行存款

C.市场利率的提高会促进房地产市场扩大投资

D.市场利率的提高会导致债券的价格下降

【答案】C

6、客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，

以及（）。

A.相关的财务安排

B.储蓄

C.投资

D.家庭预算

【答案】A

7、()是直接以现金的形式将盈余分配给保单持有人。

A.现金红利

B.增额红利

C.派发新股

D.其他

【答案】A

8、理财规划服务合同宜采用（）。

A.书面形式

B.默示形式

C.见证形式

D.口头形式

【答案】A

9、下列关于收集客户财务信息的具体步骤，描述错误的是()。

A.制定系统性收集客户信息的框架

B.引导客户，使之理解收集信息的必要性

C.理财师消除自己的心理障碍，克服畏难情绪

D.具体提问时，尽量使对方放松警惕，多聊些其他问题

【答案】D

10、当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭回避（），以对自己的资

产进行保值。

A.固定利率债券

B.浮动利率资产

C.股票

D.外汇

【答案】A

11、下列（）不属于违约责任的承担形式。

A.抵押担保

B.违约金责任

C.定金责任

D.赔偿损失

【答案】A

12、理财师在分析客户财务状况时对客户的主要分析内容不包括

（）。

A.资产负债结构分析

B.收入结构分析

C.消费结构分析

D.储蓄结构分析

【答案】C

13、保险产品具有一些其他投资理财工具不可替代的功能，其不包

括（）。

A.财富保障

B.税负减免

C.财富传承

D.资产增值

【答案】D

14、（2018年真题）投资规划中，进行资产配置的目标是（）。

A.风险最小化

B.风险和收益的平衡

C.收益最大化

D.效用最大化

【答案】B

15、第二方评价由政府建设行政主管部门对（）实施的安全生产

评价。

A.建设单位

B.施工企业

C.监理单位

D.设计单位

【答案】B

16、下列哪一项不属于股票市场的功能?（）

A.积聚资本功能

B.股票交易功能

C.资本转让功能

D.资本转化功能

【答案】B

17、（2017年真题）下列选项中，不属于委托代理终止的情形的是

（）。

A.代理