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农村金融服务预算编制作业指导书

TOC\o1-2\h\u20038第1章农村金融服务预算编制概述 4

243821.1农村金融服务预算编制的重要性 4

125731.2农村金融服务预算编制的基本原则 4

24412第2章预算编制前期准备工作 5

47312.1收集相关资料 5

8242.1.1政策法规：国家及地方关于农村金融服务的政策法规、指导意见、规划纲要等。 5

19582.1.2业务数据：农村金融服务业务开展情况，包括贷款、保险、理财等业务数据。 5

224242.1.3财务数据：农村金融服务机构的财务报表、成本费用、收益等数据。 5

277732.1.4市场调研：农村金融市场调研报告，包括市场需求、竞争态势、潜在风险等。 5

26392.1.5人员配置：农村金融服务机构的组织架构、人员配置、薪酬福利等。 5

69862.1.6技术支持：农村金融服务所采用的技术手段、设备设施、信息系统等。 5

269312.2分析农村金融服务现状 5

318372.2.1政策环境：分析当前政策对农村金融服务的影响，以及政策落实情况。 5

35522.2.2业务发展：分析农村金融服务的业务规模、业务结构、市场占有率等。 6

295062.2.3财务状况：分析农村金融服务机构的财务状况，包括盈利能力、偿债能力、成本控制等。 6

175482.2.4市场竞争：分析农村金融市场的主要竞争对手、市场份额、竞争策略等。 6

78812.2.5服务质量：分析农村金融服务的客户满意度、服务水平、存在的问题等。 6

282772.2.6人员与设施：分析农村金融服务机构的人员素质、设施设备、技术支持等。 6

190072.3制定预算编制计划 6

257672.3.1预算编制目标：根据农村金融服务的发展战略，明确预算编制的目标，保证预算的合理性和有效性。 6

85872.3.2预算编制任务：分解预算编制任务，包括业务预算、财务预算、投资预算等。 6

179792.3.3预算编制时间表：制定预算编制的时间表，明确各阶段的工作内容和完成时间。 6

18002.3.4预算编制责任人：明确预算编制各阶段的负责人，保证预算编制工作的顺利进行。 6

136242.3.5预算编制方法：选择合适的预算编制方法，如零基预算、增量预算等。 6

85302.3.6预算编制依据：明确预算编制的依据，包括政策法规、业务数据、市场调研等。 6

245022.3.7预算编制流程：制定预算编制的流程，保证预算编制的规范性和透明性。 6

10340第3章农村金融服务预算编制的主要内容 6

243173.1预算编制的基本框架 7

298773.2预算编制的关键指标 7

12033.3预算编制的方法与步骤 7

10298第4章农村金融服务收入预算编制 8

118574.1贷款利息收入预算 8

185494.1.1预算编制方法 8

147184.1.2预算编制步骤 8

66474.2金融服务手续费收入预算 8

184314.2.1预算编制方法 8

207384.2.2预算编制步骤 8

144224.3其他收入预算 9

20964.3.1预算编制方法 9

82764.3.2预算编制步骤 9

13633第5章农村金融服务支出预算编制 9

166705.1人工成本预算 9

218975.1.1人员配置 9

267445.1.2工资及福利待遇 9

57735.1.3培训费用 9

44375.2资产成本预算 9

94295.2.1设备购置 9

261105.2.2设备维护与折旧 10

230365.2.3场地租赁 10

62165.3营销费用预算 10

31985.3.1市场推广 10

268095.3.2客户关系维护 10

58595.3.3产品研发 10

152385.4其他支出预算 10

64395.4.1税费 10

212015.4.2办公及管理费用 10

201245.4.3风险准备金 10

162775.4.4外部合作费用 10

254895.4.5其他 10

26391第6章农村金融服务风险预算编制 11

208706.1信用风险预算 11

104676.1.1预算编制原则 11

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