从业资格之中级银行业法律法规与综合能力高分题库附精品答案.pdfVIP

2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与

综合能力高分题库附精品答案

单选题（共50题）

1、同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计

算的资金数额在最高偿付限额以内的，（）。

A.实行限额偿付

B.偿付50万人民币

C.实行部分偿付

D.实行全额偿付

【答案】D

2、在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业”职权的是()。

A.债权人会议

B.破产公司股东会(股东大会)

C.破产公司董事会

D.人民法院

【答案】A

3、以下关于商业银行的表述，错误的是（）。

A.限制银行从事信托投资、证券经营业务和向非自用不动产投资和企业投资，

主要是为了贯彻金融分业经营的原则

B.《中华人民共和国商业银行法》规定，对同一借款人的贷款余额不得超过商

业银行资本金额的10%，其主要目的就是为了分散商业银行的贷款风险

C.商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件也不得

优于其他借款人同类贷款的条件

D.商业银行在中华人民共和国境内不得向非自用不动产投资或者向非银行金融

机构和企业投资，但地方法规另有规定的除外

【答案】D

4、()是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称一级市场、初级市

场。

A.承销市场

B.证券发行市场

C.证券筹集市场

D.证券交易市场

【答案】B

5、下列关于直接融资的表述，错误的是()。

A.直接融资是指政府、企业等货币资金需求者直接通过发行债券、股票等形

式，从机构、个人等货币资金投资者手中融人所需资金

B.直接融资中投资者和融资者都了解对方身份

C.金融机构起“牵线搭桥”的作用

D.直接融资没有金融机构的参与

【答案】D

6、《行政复议法》自（）年实施。

A.1999

B.2000

C.2001

D.2002

【答案】A

7、人民法院审理民事案件，依照法律规定实行的制度不包括（）。

A.回避

B.合议

C.公开审判

D.三审终审

【答案】D

8、公众对市场信心恢复，企业投资意愿增加，企业开始增加投资并进行固定资

产更新，生产经营活动趋于正常。这处于经济周期的（）阶段。

A.繁荣

B.衰退

C.萧条

D.复苏

【答案】D

9、已知某银行2015年总收入为8000万元，总借款项的借款利息汇总为450万

元，其他成本为4500万元，另外，该银行的经济资本为5000万元，那么其风

险调整后资本回报率为（）。

A.9％

B.61％

C.70％

D.160％

【答案】B

10、通过估算突发的小概率事件等极端不利情况可能对其造成的潜在损失来进

行市场风险分析的方法是（）。

A.压力测试

B.VaR分析

C.敏感性分析

D.情景分析

【答案】A

11、单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理()。

A.现金支取

B.借款相关的业务

C.转账结算

D.现金缴存

【答案】A

12、下列关于商业银行董事会、董事的说法，正确的是（）。

A.银行业金融机构的高级管理层就是以董事长、行长（总经理）为首的领导集

体

B.商业银行董事长可以兼任银行的行长

C.商业银行的独立董事，在银行除担任董事以外，还可兼任改银行的其他职

务，如信贷部门的总经理

D.董事会承担银行经营和管理的最终责任

【答案】D

13、法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑；法律没有明文规定为犯

罪行为的，不得定罪处刑。体现了（）原则。

A.无罪推定

B.刑法面前人人平等

C.罪刑法定

D.罪责刑相适应

【答案】C

14、以下不是行政处罚当事人的权利的是（）。

A.对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权

B.对行政机关作出的行政处罚，有依法申诉、检举、申请行政复议或提起行政

诉讼等救济权

C.因行政机关违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求

D.对不合理的行政处罚有反抗权

【答案】D

15、债务人不履行到期债务或者发生当事人约定