从业资格之中级银行业法律法规与综合能力通关题库(附答案).pdfVIP

2023年中级银行从业资格之中级银行业

法律法规与综合能力通关题库(附答案)

单选题（共50题）

1、2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定：“按照分类指

导、‘一行一策’的原则，推进政策性银行改革。首先推进()改革，

全面推行商业化运作．主要从事中长期业务。对政策性业务要实行

()。”

A.中国进出口银行；公开透明的招标制

B.国家开发银行；公开透明的招标制

C.中国进出口银行；责任明确的审批制

D.国家开发银行；责任明确的审批制

【答案】B

2、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：“为规范银行业从业人

员职业行为，提高中国银行业从业人员(?)，建立健康的银行业企业

文化和信用文化，维护银行业的良好信誉，促进银行业的健康发展”。

A.业务水平和道德水平?

B.整体素质和职业道德水平

C.信用水平和道德水平?

D.信用水平和业务水平

【答案】B

3、我国银行监管制度在探索成形阶段的特点不包括（）。

A.监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的

配合运用

B.“部门执法”的局面凸显

C.在制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督

等方面的内容

D.对主要银行业机构实行了管、监在部门间的职责分离

【答案】D

4、（）分配模式类似于在银行内部建立经济资本的交易市场，市场

上的商品是经济资本、交易价格是风险回报。

A.平均分配

B.随机分配

C.自上而下

D.自下而上

【答案】D

5、关于个人存款业务，下列说法中正确的是（）。

A.存款人的利息税由存款人主动向税务机构缴纳

B.所有存款种类，均按复利计算利息

C.存款人必须使用实名

D.定期存款不能提前支取

【答案】C

6、某银行于2020年4月份购买了A公司五百万元人民币应收账款。

这属于（）业务。

A.保理

B.中间

C.负债

D.担保

【答案】A

7、以营利为目的，独立从事商品生产和经营活动的法人是()。

A.企业法人

B.机关法人

C.事业单位法人

D.社会团体法人

【答案】A

8、下列不属于中国人民银行法定职责的是（）。

A.对银行业金融机构实行并表监督管理

B.发行人民币，管理人民币流通

C.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场

D.依法制定和执行货币政策

【答案】A

9、下列关于商业银行合规风险管理的说法，错误的是（）。

A.合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受

法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险

B.董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任

C.商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度，公平

竞争制度和诚信举报制度

D.商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均

应当体现“内控优先”的要求

【答案】C

10、以下说法错误的是（）。

A.限制人身自由的行政处罚，只能由法律设定

B.法律可以设定各种行政处罚

C.行政法规可以设定除人身自由以外的行政处罚

D.地方性法规可以设定吊销企业营业执照的行政处罚

【答案】D

11、《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里

所说的“关系人”不包括()。

A.商业银行信贷人员的近亲属?

B.商业银行管理人员所投资的公司

C.与该银行有结算业务的客户?

D.商业银行董事

【答案】C

12、商业汇票的持票人在汇票到期日前为了取得资金，在给付一定

利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是（）。

A.贴现

B.再贴现

C.转贴现

D.背书

【答案】A

13、()属于无民事行为能力人。

A.年满18周岁且精神正常的自然人

B.不满10周岁但精神正常的未成年人

C.不能完全辨认自己行为的成年精神病人

D.年满16周岁、不满18周岁，并以自己的劳动收入为主要生活来

源且精神正常的自然人