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2022年理财规划师经典例题

姓名:_____________年级:____________学号:______________

题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分

得分

评卷人得分

1、下列属于暂免征收个人所得税的项目是()。

A:外籍个人按合理标准取得的境内出差补贴

B:保险营销员佣金中的劳务报酬部分

C:个人举报、协查各种违法、犯罪行为而获得的奖金

D:个人转让自用达5年以上并且是唯一的家庭居住用房

E:拍卖文字作品手稿原件取得的收入

答案：A,C,D

解析：

2、为了使得A公司出口的产品保证质量，B公司可以要求A公司与保险公司签署的保险合同为()。

A．忠诚保险

B．合同保证保险

C．产品质量保险

D．出口信用保险

正确答案：C

3、下列不属于指数型基金的优点的是()。

A:业绩透明度比较高

B:它的资产组合的流动性比一般集中持股的基金更好

C:择股能力强

D:投资指数型基金的成本一般较低

答案：C

解析：

4、甲男和乙女要办理夫妻财产公证，下列约定不符合法律规定的是()。

A:对婚前的财产、债务和权利进行的约定

B:在结婚前签订的夫妻财产协议

C:在结婚后签订的夫妻财产协议

D:甲在癫痫病发作时签订的夫妻财产协议

答案：D

解析：公证机关在进行公证审查时要审查公证的约定的合法性问题，即双方是否出于自愿、有没有不

公平的现象存在、有没有损害第三人合法权益，甲在癫痫病发作时，其意识不清醒，签订的协议显然不是

出于自愿的协议，甚至有可能对他很不公平，约定无效。

试卷第1页共7页

5、目前世界上的资产管理业务部包括()。

A:基金管理

B:教育金管理

C:养老金管理

D:保险资产管理

答案：B

解析：

6、某保险公司业务员秦某到小张家推销保险，小张夫妇决定投保一份以死亡为给付条件的投资连结险，小

张作为被保险人因急事外出没有在保单上签字，小张的妻子在秦某的鼓动下代其签字，并交了保费。如果

小张因意外去世，保险公司()。

A:不赔，小张没有签字

B:不赔，小张的妻子没有尽到告知义务

C:赔付，保险公司默认了小张妻子的代签行为

D:赔付l解析：从各国保险立法来看，关于投保人或被保险人的告知方式一般分为两种，即无限告

知和询问回答告知。询问回答告知又称主观告知，是指投保人或被保险人只需对保险人询问的问题如实告

知，对询问以外的问题投保人无需告知。我国目前正是采用询问回答告知方式。

8、共用题干

李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重

要性，经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共持有股票35万元，股票型基金15万元，企业

债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没有时间和

精力来进行深入研究，于是邀请了助理理财规划师为其进行科学的投资计划。根据案例回答8～14题。

李先生自己总结出股票投资中应尽量选择蓝筹股和绩优股，但他对绩仇股的判断标准不太清楚，绩优

股公司在上市后的净资产收益率连续三年都会显著超过()。

A:5%

B:10%

C:15%

D:20%

答案：B

解析：客户的风险偏好分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立性、轻度进取型和进取型。李先生

的定息资产（包括企业债券和国债）占总投资比重为30/80=37.5%，属于中立型。

在我国，衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公

司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续三年显著超过10%的股票就是绩优股。

总体收益率=（-15%）×35/80+（-8%）*15/80+1