2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题(一)及答案.pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题

(一)及答案

单选题（共40题）

1、下列各项不是文件或合同缺陷表现的是（）。

A.提供的产品在业务管理框架方面不完善

B.提供的产品在权利义务结构方面不健全

C.提供的产品在风险管理要求方面不完善

D.提供的产品在服务消费者方面考虑不周到

【答案】D

2、（2020年真题）根据财政部《金融企业不良资产批量转让管理办法》，金

融企业不得进行批量转让的资产是（）。

A.抵债资产

B.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款

C.个人贷款

D.已核销的账销案存资产

【答案】C

3、商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业

银行带来损失的风险。这里所述的商品不包括（）。

A.农产品

B.石油

C.铜

D.黄金

【答案】D

4、信用评分模型的关键在于()。

A.辨别分析技术的运用

B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集

C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定

D.单一借款人违约概率及同一倍用等级下所有借款人违约概率的确定

【答案】C

5、商业银行不能正常为客户提供服务属于（）风险。

A.不完善内部程序

B.系统缺陷

C.人员因素

D.外部事件

【答案】B

6、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是()。

A.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制

B.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式

C.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

D.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

【答案】B

7、商业银行员工在代理业务操作中，以下行为易造成操作风险的是（）。

A.设立专户核算代理资金

B.签订书面委托代理合同

C.代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算

D.遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

【答案】C

8、如果某商业银行持有1000万美元即期资产，700万美元即期负债，美元远

期多头500万美元，美元远期空头300万美元，那么该商业银行的即期净敞口

头寸为（）万美元。

A.700

B.300

C.600

D.500

【答案】B

9、商业银行核心竞争力的体现是()。

A.吸存放贷能力

B.支付中介作用

C.货币创造能力

D.风险管理水平能力

【答案】D

10、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出的监管

理念是（）。

A.管法人、管风险、管内控、提高透明度

B.管股东、管风险、管效益、提高透明度

C.管法人、管经营、管风险、提高透明度

D.管股东、管经营、管内控、提高透明度

【答案】A

11、衡量系统性危机的风险，即持有银行总资产()或以上的银行资不抵债，无

法偿还储户和／或债权人债务。

A.5％

B.10％

C.20％

D.25％

【答案】B

12、下列关于经济合作与发展组织(OECD)的公司治理观点的说法，不正确的是

（）。

A.治理结构框架应确保经理对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督

B.公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东

受到平等的待遇

C.如果股东权利受到损害，他们应有机会得到有效补偿

D.治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创

造财富和工作机会以及为保持企业财务健全而积极地进行合作

【答案】A

13、（2021年真题）下列关于风险价值计量的表述正确的是（）

A.风险价值计量能涵盖极端市场变动可能带来的损失情况

B.风险价值能直接指明市场风险的具体来源

C.风险价值计量的是“在一定的概率下的最大损失”，但不能捕捉置信度以外

的损失情况

D.风险价值是即将发生的真实损失

【答案】C

14、下列关于银行资本的作用叙述不正确的是()。

A.提供融资

B.使银行免受损失

C.维持市场信心

D.限制银行业务过度扩张

【答案】B

15、违约的定义是（）的重要定义。

A.权重法

B.标准法

C.经济资本管理

D.内部评级法

【答案】D

16、土地登记代理人