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XXXXXXXⅩⅩ分公司年度合规工作报告

总公司：

ⅩⅩ年是机缘与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命光荣。ⅩⅩ分公司深切学习和全面落实保险监管部门、总公司工作会议精神，牢牢围绕“合规经营”的工作主基调，扎实推动公司ⅩⅩ年合规工作总战略，贯彻落实总公司ⅩⅩ年合规工作会议精神，狠抓“三道防线”责任落实，提升我公司的合规执行力和履职能力，大力推动合规文化宣导和内控缺点改良等重点工作，初步实现了内控合规与风险治理工作的标准化和信息化，增强内控合规风险治理，为推动公司高质量有效益可持续进展提供了重要保障。现就我公司ⅩⅩ年合规工作情形报告如下：

一、ⅩⅩ年合规工作面临的形势回忆

近一年来，随着公司业务规模的迅猛增加，公司经营治理水平取得明显进步，风险管控能力明显增强。可是，咱们也清楚地明白，与监管要求相较、与总公司对以后进展的目标要求相较，和从当前内外部检查发觉的问题的严峻程度来看，公司合规工作仍然面临较大压力，一些制约依法合规经营的深层次矛盾仍然存在，有些问题还比较突出，合规工作所面临的形势还不容乐观，合规工作任务仍然十分艰巨。

从外部监管形势来看，整体监管将长期维持高压态势。当前的保险监管，呈现出不同以往的特点，一是加倍注重上下联动、延伸检查；二是加倍注重检查在下、立案在上；三是加倍注重分类监管、整体评判。能够看出，监管机构的监治理念和思路也在进展，监管的要求愈来愈高。在年初召开的全国保险监管工作会议上，中国保监会将ⅩⅩ年保险监管的大体思路确信为“抓效劳、严监管、防风险、增进展”，从监管和合规的角度看，要紧表现出一个“严”字：一是检查对象加倍明确，把市场份额较大、增速快的新公司、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。二是检查重点加倍突出，继续严肃查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。三是责任追究加倍严格，把惩罚责任人、停业、撤消许可证和追究上级领导责任作为要紧手腕，强化上级公司对分支机构的管控责任。四是消费者利益导向加倍清楚，把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项重点监管工作之首，把爱惜消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成效的重要标准。

从总公司合规管控要求来看，总公司对内控合规的相关要求将进一步提高，治理力度将进一步加大。ⅩⅩ年，是总公司实现“十二五”计划目标的关键之年，总公司制定了“使命XX打算”，提出2021年实现保费XX以上的增加、规模冲破XXX亿元的要求，省公司确信了“保费增速XX以上，保费收入冲破XX亿元”的经营目标。作为地市级分公司的后台支持部门，合规条线应当在公司改革进展转型中提供强有力支持和保障。

ⅩⅩ年，合规战线的工作人员，面临的形势十分严峻，合规工作千头万绪，任务十分艰巨。总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十项，包括规章制度清理、合规履职评判、内控自我评判、操作职位风险检查、风险预警指标体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作，这对咱们的工作责任心和踊跃性是一次重大的考验，ⅩⅩ年我公司紧跟形势，有所作为，既坚持原那么，把守底线，又通过量种形式的合规手腕，推动了合规理念提升，实现了合规制造价值。

二、ⅩⅩ年合规工作重点

（一）抓好一条主线，持续完善三道防线体系。

一是细化合规履职范围。公司下属支公司负责人是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营进程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和操纵，搜集、报告风险点并及时进行整改。公司的市场部份管领导是第二道防线的治理责任人，通过业务治理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。公司的合规岗及分管领导是第三道防线。其中合规岗通过制定内控合规治理的政策、标准和要求，为第一、二道防线提供内控合规治理的方式、工具、流程，增进内控合规治理的一致性和有效性；制定第一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息搜集、分析和报告制度，评估和监控第一、二道防线内部操纵和操作风险状况，撰写风险报告。

二是学习执行创新合规治理工具。1.落实开展关键职位检查标准制定项目，作为操作职位自查和“二、三道防线”检查的大体依据，慢慢探讨标准化的自查流程，促使四级机构通过持续自我检查实现关键操纵环节的落实到位。2.学习总公司公司正在研发的信息系统，提高合规效劳能力，实现合规审核、风险识别、反洗钱处置的标准化；强化内控评判运作，实现内控测试、内控报告、缺点改良的标准化；增强操作风险预警，实现事件报告、数据搜集、指标监控的流程化。3.执行并细化“三道防线”日常检查治理方法和第二道防线监督检查工作方案，切实增强“三道防线”的履职能力。

三是形成闭环处置机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执行并细化合规信息