银行监管法律法规复习题.docx

银行监管法律法规测试复习题三、多选题

1、在中华人民共和国境内设立的（ ）以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。

A金融资产管理公司 B信托投资公司 C财务公司 D金融租赁公司 ABCD2、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（ ）。

A设立 B变更 C终止 D业务范围 ABCD3、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则。

A依法 B公开 C公正D效率 ABCD4、国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立（）制度。

A监督管理责任 B责任追究 C内部监督 D外部监督 AC5、银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

A 风险管理 B内部控制 C资本充足率 D资产质量 ABCD6、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（ ）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。

A资产负债表 B损益表 C利润表 D现金流量表 AC7、我国可采用的货币政策工具包括（）。

A存款准备金 B 再贴现 C公开市场业务 D再贷款 ABCD8、目前我国金融市场包括（）。

A货币市场 B资本市场 C金银市场 D外汇市场 ABCD9、以下（）机构属于银行业金融机构。

A 商业银行 B农村信用社 C城市信用社 D政策性银行 ABCD10、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。

A 平等 B自愿 C公平 D诚实信用 ABCD11、商业银行有（ ）变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：A变更名称B变更注册资本C调整业务范围D修改章程ABCD

12、商业银行不得向关系人发放信用贷款。关系人是指商业银行的（ ）及其近亲属。A董事 B监事 C管理人员 D信贷业务人员ABCD

13、国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明（ ）内容，接管决定由国务院银行业监督管理机构予以公告。

A被接管的商业银行名称 B接管理由 C接管组织 D接管期限 ABCD14、未遵守（ ）和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A资本充足率 B存贷比例 C资产流动性比例 D同一借款人贷款比例ABCD15、下列人员中，（）是国务院组成人员。

A中国人民银行行长B各部部长C国务院办事机构负责人D国务委员 ABD16、《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行核心资本包括实收资本或普通股、（ ） （ABCD）

A资本公积

1/22

B盈余公积

C未分配利润D少数股权

17、商业银行欲公开发行次级债券，除在最近三年没有重大违法、违规行为外，还应具备以下哪些条件：（ABCD）

A实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小B核心资本充足率不低于5%

C贷款损失准备计提充足

D具有良好的公司治理结构与机制18、按照《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列哪些银行应计提市场风险资本：（A、D）

A 交易账户总头寸高于表内外总资产的10%的商业银行B 交易账户总头寸低于表内外总资产的10%的商业银行C 交易账户总头寸为80亿元人民币的商业银行

D 交易账户总头寸为90亿元人民币的商业银行19、下列属于损害人民币行为的是：（A、B、C、D）A.故意损毁人民币；

B.制作、仿制人民币图样；C.买卖人民币图样；

D.未经人民银行批准，在宣传品、出版物或其他商品上使用人民币图样20、中国人民银行制定、调整以下贷款利率：（A、C、D、E）A.金融机构存、贷款利率；

B.贴现利率和转贴现利率；C.同业存款利率；D.利率浮动幅度；E.优惠贷款利率和罚息利率

21、金融机构下列行为属于利率违规行为的有：（A、B、C、D）A.擅自提高或降低存、贷款利率；B.变相提高或降低存、贷款利率；C.擅自或变相以高利率发行债券；

D.其他违反国