2022-2023年初级银行从业资格之初级银行管理训练试卷附有答案详解.pdfVIP

2022-2023年初级银行从业资格之初级

银行管理训练试卷附有答案详解

单选题（共20题）

1.关于中国人民银行的监督管理权.下列说法正确的是()。

A.银行业金融机构的全部监管职责主要由中国人民银行行使

B.中国人民银行有权对金融机构执行有关人民币管理规定的行为进行检查监

督

C.中国人民银行建立金融监督管理协调机制.具体办法由中国人民银行规定

D.中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权.会导致对

银行业金融机构的双重检查

【答案】B

2.（2018年真题）《中国内部审计准则》的施行时间是（）。

A.2013年8月1日

B.2014年8月1日

C.2013年1月1日

D.2014年1月1日

【答案】D

3.根据《金融资产管理公司商业化收购业务风险管理办法》的规定，金融资

产管理公司商业化收购的范围是()。

A.境内金融机构的不良资产

B.境内外金融机构的不良资产

C.境内金融机构的正常类资产

D.境内外金融机构的正常类资产

【答案】A

4.金融资产管理公司的核心业务是()。

A.不良资产业务

B.投资业务

C.中间业务

D.表外业务

【答案】A

5.（2020年真题）消费金融公司A成立满三年，注册资本金10亿元，其办

理的下列业务中不合规的是（）。

A.向客户C发放20万元贷款，用于出国留学缴纳学费和支付生活费

B.向基金公司D购买3亿元货币基金

C.向客户B发放20万元装修贷款

D.向银行E同业拆入10亿元

【答案】B

6.（2019年真题）根据《商业银行合规风险管理指引》，（）应监督董事

会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

A.内部审计部门

B.股东大会

C.监事会

D.外部审计部门

【答案】C

7.()是直接造成内部控制形式和内容差异的根本原因。

A.内部环境

B.外部环境

C.法律环境

D.风险环境

【答案】A

8.以下关于反洗钱工作说法错误的是（）。

A.国务院金融监督管理部门审批新设金融机构时应当审查新机构反洗钱内部

控制制度的方案

B.中国人民银行和国务院金融监督管理机构共同负责金融机构的反洗钱监管

工作

C.银行业金融机构的反洗钱义务包括建立健全反洗钱内部控制制度，客户身

份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报

告制度

D.银行业金融机构反洗钱义务的履行，是打击洗钱上游犯罪的需要，与金融

机构内部合规没有关系

【答案】D

9.（2021年真题）商业银行开展代理保险业务除互联网保险业务和电话销售

保险保险业务外，在同一个会计年度内只能与不超过（）家保险公司开展

保险代理业务合作。

A.5

B.2

C.3

D.4

【答案】C

10.（2017年真题）下列选项中，不属于造成商业银行代理业务中操作风险

外部事件的是（）。

A.委托方伪造收付款凭证骗取资金

B.通过代理收付款进行洗钱活动

C.行业竞争激烈

D.由于新的监管规定出台而引起的风险

【答案】C

11.（2020年真题）（）是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应

补救措施后责成银行发放的贷款。

A.担保贷款

B.委托贷款

C.自营贷款

D.特定贷款

【答案】D

12.商业银行的客户管理是指银行持续为客户提供产品和服务，以满足客户

的特定需求，从而()的一种管理方法。

A.把市场和客户再分成若干个区域

B.培育忠诚客户

C.实现利润最大化

D.排斥竞争者

【答案】B

13.中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括

（）。

A.加强与监管部门的交流

B.对发现的风险或问题督促及时整改

C.及时向董事会提交全面的审计工作报告

D.将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估

【答案】C

14.对商业银行而言，风险管理的一个重要内容就是对所承担的风险进行()。

A.合理定价

B.正确计量

C.提前防范

D.事后补救

【答案】A

15.金融资产管理公司最初的核心功能是（