2021年度银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》能力测试(含答案及.pdfVIP

2021年度银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》

能力测试（含答案及解析）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、票据的出票日期必须使用中文大写，10月20日的正确写法为（）。

A、零壹拾月零贰拾日

B、壹拾月贰拾日

C、壹拾月零贰拾日

【参考答案】：A

【解析】：票据出票日期必须使用中文大写，为防止变造票据的出票日

期，在填写月、日时，月为壹、贰、壹拾的，日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁

拾的，应在其前加零。

2、（）是商业银行最主要的资金来源，是银行持续经营的基础。

A、债券

B、存款

C、借款

【参考答案】：B

【解析】：存款是银行最基本的负债业务之一，是商业银行最主要的资

金来源，是银行持续经营的基础。

3、（）是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在1年以内（含1年）

的短期资金融通市场。

A、短期市场

B、货币市场

C、资本市场

【参考答案】：B

【出处】2014年上半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在1年以

内（含1年）的短期资金融通市场。

4、稳健公司治理原则中关于薪酬说法不正确的是（）。

A、员工的薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩：薪酬应随着所有风险类型

进行调整

B、高级管理层应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评

估．确保其按既定目标运作

C、现金、股票及其他形式薪酬的结构应与风险配置情况相符

【参考答案】：B

【解析】：董事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控

评估，确保其按既定目标运作。

5、（）履行内部控制的监督职能。

A、内部审计部门

B、高级管理层

C、监事会

【参考答案】：A

【解析】：董事会负责保证银行建立并实施充分有效的内部控制体系；

监事会负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责；高级管理

层负责建立和完善内部组织机构，采取相应的风险控制措施，对内部控制体

系的充分性与有效性进行监测和评估；内部审计部门履行内部控制的监督职

能。

6、下列不属于行业生命周期四个阶段的是（）。

A、萌芽期

B、成熟期

C、衰退期

【参考答案】：A

【解析】：一般说来，行业的生命周期分为初创期、成长期、成熟期和

衰退期四个阶段。在不同时期，行业呈现出不同的特征。

7、（）是商业银行资本总额与风险加权资产的比值。反映的是一家商业

银行的整体资本稳健水平。

A、拨贷比

B、资本充足率

C、平均总资产回报率

【参考答案】：B

【解析】：资本充足率是商业银行资本总额与风险加权资产的比值，反

映的是一家商业银行的整体资本稳健水平。’

8、（）对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司

治理和企业价值的实施情况。

A、董事会

B、股东大会

C、高级管理层

【参考答案】：A

【解析】：商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管

理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系。其中，董事会对银行总体负

责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情

况，董事会同时应负责对高管层实施监督。

9、基于托宾q理论的“托宾效应”是货币政策的（）渠道。

A、利率

B、汇率

C、资产价格

【参考答案】：C

【解析】：资产价格渠道是指货币政策的变化引起资产价格的变化，进

而对微观经济主体的投资和消费产生影响。货币政策的资产价格渠道主要有

两种：基于托宾q理论的“托宾效应”和莫迪利安尼的“消费财富效应”。

10、影响银行价值的主要变量是（）。

A、净现金流量

B、与现金流量相关的风险

C、净利息收益率

【参考答案】：A

【解析】：影响银行价值的主要变量是净现金流量。

11、第三版巴塞尔协议进一步提高了监管资本