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警示教育及合规考试试题

一、单选题（每题5分，合计40分）

1.银行业金融机构从业人员行为管理应以（）为本，重点防范从业人员不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。[单选题]

A.人

B.行为

C.监测

D.风险(正确答案)

2.给予记过处分，给予不少于（）月平均绩效。[单选题]

A.一个月

B.两个月

C.三个月

D.四个月(正确答案)

3.根据《中国邮政储蓄银行金融消费者投诉管理系统操作规程（2020年版）》（邮银制〔2020〕10号），“金融消费者投诉管理系统”操作人员应保证系统录入信息的真实性、完整性、准确性和及时性，（）对录入数据的质量负最终责任。（）[单选题]

A.高级管理层

B.机构负责人

C.部门负责人

D.机构和部门负责人(正确答案)

4.我行可疑交易报告分为日常可疑交易报告和（）可疑交易报告。[单选题]

A.人工发起(正确答案)

B.人工识别

C.系统识别

D.系统报送

5.以下哪项不属于“三亲一访”规定的内容（）[单选题]

A.亲见本人

B.亲核原件

C.亲见签名

D.亲见拍照(正确答案)

6.以下哪项不属于审委会成员部门职责（）[单选题]

A.按要求开展违规行为调查工作

B.按要求参加不良资产责任认定相关审委会会议，对审理事项提出质询，独立发表意见并进行表决

C.按要求督促相关机构对违规问题进行整改(正确答案)

D.按要求参加员工举报奖励相关审委会会议，对审理事项提出质询，独立发表意见并进行表决

7.对于单次支用金额大于（?）万元，或自主支付已超单日限额但仍需继续发起支用的，客户须通过受托支付方式支用。[单选题]

A.30万元

40万元

50万元(正确答案)

60万元

8.线上汽车贷款，授信与首笔贷款发放时间间隔超过（）个月的，我行应当在贷款发放前对借款人信用状况进行再评估。[单选题]

A.1(正确答案)

B.2

C.3

D.4

二、多选题（每题6分，合计30分）

1.合规检查应遵循哪些原则（）

A.风险导向原则(正确答案)

B.数据驱动原则(正确答案)

C.客观公正原则(正确答案)

D.持续跟进原则(正确答案)

2.以下哪项不是二道防线职责。（）

A.按照董事会和高级管理层的要求，制定内控的政策、标准和要求，保证内控有效性。

B.根据部门职责，制定风险管理政策制度，明确对应风险的识别、计量、评估、监测、报告、控制/缓释流程，组织建立对应风险的计量工具和信息系统。

C.开展党风廉政宣传教育，监督下属单位领导班子及成员依法依规履职和廉洁从业，受理对辖内党组织和党员违纪问题的信访举报及申诉，调查和处理权限范围内的违纪案件。(正确答案)

D.根据风险管理政策要求，识别、计量、评估本部门/条线业务的风险，并实施风险监测、报告和控制/缓释。(正确答案)

3.案件分为（）。

A.一类案件

B.二类案件

C.业内案件(正确答案)

D.业外案件(正确答案)

4.依据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》的规定，保险销售行为现场同步录音录像应符合相关业务规范要求，视听资料应（）。

A.真实、完整、连续(正确答案)

B.能清晰辨识人员面部特征(正确答案)

C.交谈内容以及相关证件、文件和签名，录制后不得进行任何形式的剪辑(正确答案)

D.满足时长要求，不应少于120秒

5.商业银行应加大对员工异常行为的监督力度，对于（）的员工，应采取约谈、交流、轮岗等适当措施防患于未然。

A.消费异常(正确答案)

B.交友复杂(正确答案)

C.有不良嗜好(正确答案)

D.家庭困难

三、判断题

1.整改回复情况与实际情况严重不符，存在虚假整改、无实质整改等情形的，最低给予告诫处理。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

2.基于信用卡业务系统开展的消费贷款业务，仅需满足信用卡业务监管规定。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

3.《中国邮政储蓄银行代销个人理财业务管理办法（试行，2021年版）》规定，经个人客户签字确认的销售文件，营业机构留存即可。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

4.对于无固定经营场所的实体特约商户和网络特约商户，原则上应当通过人工或智能客服同步视频等方式核实。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

5.小额贷款业务额度重检视同于一次贷后检查。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

6.总行内控合规部、各分行法律合规部门是本级及辖内机构问题整改工作归口管理单位。（）[单选题]

A.对(正确答案)

B.错

7.发生多起案件，且案件之间无关联关系的，应分别报送案件信息；一起案件涉及多家银行机构的，要判断我行涉及情形，如构成案件的，应报送案件信息。（）[单选题]

A.对

B.错(正确答案)

8.总行、一级分行