《商业银行信贷实务》课程标准(2023级金融专业会计专业财管专业).docx

《商业银行信贷实务》课程标准

课程名称：商业银行信贷实务

课程代码：syyhxdsw123456

课程学分：4

总学时：72(理论学时：36实践学时：36)

适用专业：金融管理专业/会计专业/财管专业

使用年级：二年级

考核方式：机考

课程类型：专业必修/选修课

一、课程概述

(一)课程定位

《商业银行信贷实务》课程作为高等职业院校金融专业的必修专业课程，系统介绍商业银行信贷管理的基本理论、基本知识以及业务操作的基本方法，其中包括商业银行信贷的基本制度、基本程序、业务种类以及各类业务的组织与操作程序。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生银行信贷系统操作能力的培养，为学生以后考取专业技能证书和将来工作实操能力奠定所必须的基础。

(二)设计思路

本课程是在行业专家对财经类专业所涵盖的岗位群进行任务与职业能力分析的基础上开设的。课程设置根据高等职业院校会计专业学生的认知特点来展示教学内容。以实际工作任务为引领、以业务流程中涉及的常用知识为主线，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容。通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步信贷管理意识。

二、课程目标总体目标：

通过本课程的学习，使学生具备信贷管理意识和职业素养，初步掌握商业银行信贷岗位职业技能，培养学生的创新精神与团队意识，使其能够适应商业银行信贷岗位的工作要求完成商业银行信贷岗位工作任务，并有助于他们未来多途径就业。

(一)思政目标

1.使学生树立正确的价值观，理性借贷，选择合法合规方式诚信借贷。

2.培养学生的职业道德素养，在商业银行信贷岗位上，合法合规谨慎放贷，严控风险，文明催账。

3.培养学生以爱国主义为核心的民族精神和以改革创新为核心的时代精神，脚踏实地，注重实践。

(二)素质目标

1.遵纪守法的行为规范；2.耐心细致的工作作风；3.廉洁自律的思想意识；

4.具备一定文字及语言沟通能力；

5.具备一定沟通能力和组织协调能力。

(三)知识目标

1.使学生掌握具体从事银行信贷业务工作所必须具备的基本理论、基本知识和实操技能，掌握商业银行运作的具体信贷业务，初步具备从事银行信贷工作的能力和分析研究问题的理论水平；

2.引导学生分析国外商业银行信贷业务的新动态、新观点，熟悉商业银行

信贷的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。

(四)能力目标

1.掌握有关商业银行信贷业务的基本理论与原则；

2.掌握有关商业银行的信贷业务及具体操作，包括业务经营成果的分析等

3.掌握有关银行信贷风险防范的机制与措施等。

(五)证书目标

银行从业资格证

三、课程学时安排

序号

课程内容

教学基本要求

课时

教学模块

(单元)

教学课题

(岗位群项目)

能力要求

知识要求

课程思政融入点

1

信贷从业准备

信贷工作概述

1.了解银行信贷的基本概念

2.掌握银行信贷的操作流程

1.熟悉银行信贷业务的含义

2.熟悉信贷的基本原则

1.引导学生树立依法经营、合规操作的意识

2.引导学生树立风险防范意识

4

信贷内部结构

1.了解信贷业务机构设置

2.了解各机构的相关职责

3.掌握信贷客户经理的职业操守

4.实训：在信贷系统中录入客户基本信息

1.熟悉信贷业务部门的主要职责

2.熟悉信贷管理部

门的主要职责

3.了解资产保全部门的主要职责

4.了解会计部门的主要职责

信贷经理

2

贷款申请

及受理

信贷业务申请

1.熟悉信贷业务申请流程

2.了解借款人所需条件

3.实训：在信贷系统中完成信贷业务申请

1.了解公司/个人客户申请贷款应具备的资格

2.掌握公司/个人客户申请贷款需要提交的基本资料

1.引导学生树立正确的价值观和职业操守，增强学生的职业道德意识

2.引导学生树立

4

信贷业务受理

正确的诚信观念，培养学生的诚信意识和责任感

3

贷前调查

信贷业务调查

1.掌握公司客户贷前调查主要内容

2.掌握个人客户贷前调查主要内容

3.实训：在信贷系统中完成信贷业务调查

1.了解法律文书审核要点

2.掌握信用评级的相关规定和操作要点

3.熟悉客户综合额度测算方法

1.引导学生树立风险意识，培养学生的风险管理能力

2.引导学生树立正确的价值观和职业操守，增强学生的职业道德意识

4

实训任务

4

担保分析

(保证)

保证贷款

1.掌握保证贷款含义和特征

2.熟悉保证人资格和能力

3.实训：在信贷系统中完成担保品分析-保证担保

1.掌握保证贷款含义和特征

2.熟悉保证人资格和能力

引导学生树立社会主义核心价值观之诚信、法治

4

担保品分析

5

担保分析(抵质押)