2023年整理中级银行从业资格之中级个人理财自我提分评估(附答案).pdf

2023年整理中级银行从业资格之中级个

人理财自我提分评估(附答案)

单选题（共50题）

1、张先生夫妇今年均已40岁，家里存款在50万元左右。他和妻子

两个人每月收入大约1万元，月花费近4000元。张先生和妻子计划

在10年后退休，假设他们退休后再生存30年，且他们每年花费18

万元(注：这笔钱在每年年初拿出)，减掉基本养老保险和保险公司

给予的保险金3万元，每年还需要15万元。假设张先生在退休前后

的投资收益率均为5％。

A.3644

B.4347

C.4678

D.4912

【答案】B

2、按照《保险法》的规定，下列说法不正确的是()。

A.《保险法》不仅调整保险组织，还调整保险行为

B.同一保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个

以上保险人的委托

C.保险代理人可以是单位

D.保险经纪人只能由个人担任

【答案】D

3、理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托

的境内投资管理人应具备（），以及相适应的风险管理能力。

A.金融机构衍生品交易资格

B.理财产品交易资格

C.储蓄产品交易资格

D.金融机构投资产品交易资格

【答案】A

4、在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和（）。

A.商业银行

B.金融机构

C.非银行金融机构

D.保险公司

【答案】B

5、直接融资的特点不包括（）。

A.有较多的选择自由

B.对投资者来说收益较大

C.对融资方来说成本较低

D.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制较少

【答案】D

6、政府参与金融市场，主要是通过（）。

A.制定相关法律，规范各主体行为

B.发行债券

C.实行强制定价策略

D.向中央银行透支

【答案】B

7、对客户家庭财务状况进行分析，首先要对复杂的信息进行标准化

整理，即根据客户所提供的信息制作()。

A.资产负债表和收入支出表

B.现金流量表和收入支出表

C.收入支出表和报税表

D.资产负债表和损益表

【答案】A

8、家庭生活支出比率是支出结构分析中较为重要的指标。一般情况

下,收入高者，其消费性支出也会较高，但根据经验法则，在没有贷

款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过

（）为宜，在有贷款本息负担的情况下,以不超过（）为宜。

A.30%;50%

B.50%;30%

C.50%;70%

D.70%:50%

【答案】D

9、下列人员能够作为遗嘱见证人的是（）。

A.继承人、受遗赠人

B.继承人或者受遗赠人共同经营的合伙人

C.无民事行为能力人

D.与继承人、受遗赠人没有利害关系的人

【答案】D

10、理财师为客户制定退休规划时，下列步骤中需最先开展的是

（）。

A.从退休后的支出角度预测资金需求

B.计算资金缺口

C.确定退休目标

D.制定具体投资方案

【答案】C

11、客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从

熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是（）。

A.利益

B.信任

C.忠诚

D.双赢

【答案】B

12、QDII为（）。

A.合格个人投资者

B.合格境外机构投资者

C.合格境内机构投资者

D.合格机构投资者

【答案】C

13、施工作业队须对进场施工作业人员在（）进行备案。

A.工会组织

B.行业管理协会

C.建设主管部门

D.劳务分包企业

【答案】C

14、瓦工操作时，下列哪项规定是错误的？

A.站在墙上行走

B.脚手架上堆放的工具和材料不宜过多

C.在高处作业时，严防接触电线

D.上下脚手架应走斜道

【答案】A