pwc -商业银行跨境金融业务发展白皮书 2024.docx

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商业银行跨境金融业务

发展白皮书

普华永道

目录

03顺势而为:

03

商业银行发展跨境金融业务的重要性

1.1跨境金融发展新纪元

1.2践行国家战略要求新高度1.3契合市场需求新机遇

谋定后动:

商业银行跨境金融业务发展战略

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2.1明确战略目标,描绘跨境蓝图2.2制定核心策略,打造制胜法宝2.3建设业务能力,锤炼实战技能2.4完善支撑体系,搭建稳固基石

取法乎上:

商业银行跨境金融业务实践

09

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3.1跨境业务产品体系16

3.2跨境业务特色场景21

1商业银行跨境金融业务发展白皮书

跨:境金融业务面临的挑战22

4.1跨境金融产品同质化程度高,难以凸显差异化优势23

4.2针对业务实操中的客观差异精准施策24

继往开来:商业银行跨境金融业务总结展望25

继往开来:

5.1承接提升国际影响力使命,任重道远26

5.2全方位提升金融服务水平,守正创新27

5.3业务盈利与风险管控并行,行稳致远28

2商业银行跨境金融业务发展白皮书

2

顺势而为:

商业银行发展跨境金融业务的重要性

1.1跨境金融发展新纪元

我国商业银行跨境金融的发展历程大致可以划分为三个主要发展阶段。近年监管政策的利好不断推出,为行业发展提供了更有力支持。

第一阶段:2001-2012年

2001年至2012年,是我国跨境金融进入第一个阶段的快速发展期。这一阶段,随着我国正式加入世界贸易组织(WTO),跨境金融业务逐步试水和开放,这个阶段由于跨境金融活动受到了多边贸易规则的严格限制,监管方面管控措施较为严格,确保跨境金融市场的稳定和安全。

第二阶段:2013-2019年

随着“一带一路”合作倡议的提出和上海自由贸易试验区的建立,政策环境逐步宽松。这一时期,自贸区成为跨境金融创新的重要试验田,政策逐渐演进,为跨境金融业务的探索和发展提供了更多空间。监管机构在这一阶段逐步放松了一些限制,但仍保持谨慎态度,以应对潜在的风险。

第三阶段:2020年至今

2020年以来,跨境金融进入了一个高速发展的新阶段。中央首次提出的“构建国内国际双循环相互促进的新发展格局”为跨境金融的发展指明了方向。在此背景下,一系列利好政策陆续出台,包括自贸账户政策的推广、外汇贸易和资本项下投融资的便利化措施等,这些政策极大地促进了跨境金融业务的展业机会。

此外,国家持续推进人民币国际化进程,通过多种举措提升人民币在国际金融市场的地位。这些政策不仅为银行提供了广阔的业务发展空间,也为中国企业“走出去”提供了坚实的金融支持。

商业银行跨境金融业务发展白皮书4

商业银行跨境金融业务发展白皮书

监管侧重事后管理政策收紧

监管侧重事后管理

政策收紧,

跨境金融业务展业受限

红利释放,

政策鼓励跨境金融展业

监管

趋势跨境金融萌芽期对外开放倒逼监管,监管严格

趋势

跨境金融萌芽期对外开放倒逼监管,监管严格

跨境金融波动期政策环境先松后紧,自贸区开始布局

利好政策频出,

政策发布情况政策指引自贸区2013年9月,提出政策指引自贸区2024自贸区监管法规(

政策发布情况

政策指引自贸区

2013年9月,

提出

政策

指引

自贸区

2024

自贸区

监管法规(2001-2012)

监管法规(2020-2023)

监管法规(2013-2019)

监管法规(2024年)

?《银行外汇展业管理办法》

?《银团贷款业务管理办法

(征求意见稿)》

?《横琴粤澳深度合作区多功能自由贸易账户业务管理办法》

?《海南自贸港多功能自由贸易账户业务管理办法》

加入世贸意义:被迫对外开放,受到多边贸易规则的限制,处于有限开放状态,监管较为严格

一带一路演化:最初一带一路倡导基础设施互联互通,至2024年,一带一路已成为中国与沿线国家经贸合作的重要平台

?《全面深化中国(上海)自贸区改革开放方案》

?《跨境贸易人民币结算试点管理办法

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